2019年7月27日，溫州香格里拉大酒店甌江廳人聲鼎沸，精英匯聚。作為專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，金石財(cái)策聯(lián)合行早金融，隆重舉辦了金石行早理財(cái)師事務(wù)所成立發(fā)布會(huì)。事務(wù)所的成立是金石財(cái)策創(chuàng)新財(cái)富管理模式在溫州以及華東市場(chǎng)的落地，也標(biāo)志著金石財(cái)策的全國(guó)布局又邁進(jìn)了一大步。

金石財(cái)策創(chuàng)始合伙人、CEO劉干霄先生、溫商金控董事長(zhǎng)奚德平先生、行早金融CEO戴克強(qiáng)先生、金石財(cái)策COO王墨石女士、行早金融創(chuàng)始人陳曙先生、江蘇知名企業(yè)家陳越先生、金石行早理財(cái)師事務(wù)所產(chǎn)品總監(jiān)周元元先生等出席發(fā)布會(huì)，并分別發(fā)表主題演講。

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中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)新趨勢(shì)

當(dāng)前宏觀環(huán)境錯(cuò)綜復(fù)雜，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不佳，國(guó)際政策搖擺性明顯加大，金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)顯著高于以往，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)性越來(lái)越重要。中國(guó)改革開(kāi)放歷經(jīng)40年，家庭財(cái)富總規(guī)模已經(jīng)高居世界第二位，家庭理財(cái)需求日漸旺盛，財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景極為廣闊，創(chuàng)新與創(chuàng)業(yè)新格局日漸形成，并快速與國(guó)際接軌。劉干霄用三個(gè)關(guān)鍵詞來(lái)形容當(dāng)前的宏觀環(huán)境和財(cái)富管理行業(yè)趨勢(shì)：道路崎嶇、前景光明和破舊立新。他指出：“在逆周期時(shí)，很多傳統(tǒng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，尤其是非持牌資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。在過(guò)去的一兩年間，我們看到很多大型資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)曝出風(fēng)險(xiǎn)事件。但這個(gè)過(guò)程是檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)專業(yè)能力、風(fēng)控能力的過(guò)程，同時(shí)也是讓真正的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)鳳凰涅槃、浴火重生的機(jī)遇?！?/p>

隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和財(cái)富積累階段的變化，中國(guó)高凈值客戶結(jié)構(gòu)也正在不斷發(fā)生變化，超高凈值人群逐步崛起，富二代、專業(yè)人才等新興類別人群不斷涌現(xiàn)。高凈值人士在財(cái)富管理目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)富管理方式與產(chǎn)品服務(wù)需求等方面也產(chǎn)生了新變化，為財(cái)富管理行業(yè)帶來(lái)新機(jī)會(huì)、提出新要求，傳統(tǒng)的金融服務(wù)難以滿足高凈值人群的個(gè)性化復(fù)雜需求。

開(kāi)創(chuàng)中國(guó)財(cái)富管理新業(yè)態(tài)

劉干霄認(rèn)為，過(guò)去簡(jiǎn)單粗暴的泛資產(chǎn)管理模式一定會(huì)被淘汰。在講到什么樣的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)能夠在未來(lái)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中勝出時(shí)，他表示：堅(jiān)持以客戶為中心原則，拓展全價(jià)值鏈能力布局，創(chuàng)新業(yè)態(tài)合作機(jī)制的機(jī)構(gòu)將成就領(lǐng)先地位。并具體總結(jié)為以下四點(diǎn)：一、理解財(cái)富管理的本質(zhì)是金融產(chǎn)品的銷售平臺(tái)，具備優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的獲取能力，幫助客戶最優(yōu)化資產(chǎn)配置；二、優(yōu)質(zhì)顧問(wèn)是財(cái)富管理的命脈，要像農(nóng)耕時(shí)代一樣做精細(xì)化運(yùn)營(yíng)，和客戶做一輩子的朋友；三、以客戶需求為中心，提供專業(yè)化、差異化的大類資產(chǎn)配置建議；四、在專項(xiàng)監(jiān)管與分業(yè)經(jīng)營(yíng)的前提下，具備全價(jià)值鏈整合能力將在競(jìng)爭(zhēng)中優(yōu)勢(shì)凸顯。

新時(shí)期專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)除堅(jiān)持客戶至上和專業(yè)驅(qū)動(dòng)外，還需要打造先進(jìn)的平臺(tái)模式，需要資源、品牌和良好的管理體系。劉干霄通過(guò)多年來(lái)在財(cái)富管理領(lǐng)域的實(shí)踐和思考，對(duì)財(cái)富管模式進(jìn)行重新解構(gòu)，探索出最適合中國(guó)的創(chuàng)新財(cái)富管理模式，即建立以專家團(tuán)隊(duì)為核心，以顧問(wèn)咨詢?yōu)橹鲗?dǎo)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，創(chuàng)立金石財(cái)策，開(kāi)創(chuàng)了中國(guó)財(cái)富管理新業(yè)態(tài)。

今年四月份，金石財(cái)策和金融機(jī)構(gòu)國(guó)投泰康信托達(dá)成合作，完成B輪融資，就是希望雙方發(fā)揮各自所長(zhǎng)，打造以客戶需求為核心的專業(yè)化、綜合化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。今天成立的金石行早理財(cái)師事務(wù)所，將依托國(guó)際視野、優(yōu)質(zhì)金融資源以及行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，為溫州以及華東區(qū)域客戶提供更好的財(cái)富管理服務(wù)，真正實(shí)現(xiàn)御勢(shì)而上，大放異彩。

金石行早理財(cái)師事務(wù)所成立

起步于北京的金石財(cái)策和發(fā)源于溫州的行早金融自誕生起是就志同道合的兩家機(jī)構(gòu)，基于共同的發(fā)展理念，最終成功走到了一起。

金石財(cái)策COO王墨石介紹，金石財(cái)策發(fā)軔于1996年，正式成立于2014年。從成立伊始，金石團(tuán)隊(duì)就不斷匯集行業(yè)資源與智慧資本，探索財(cái)富管理創(chuàng)新模式。不同于市場(chǎng)上主流的投資理財(cái)公司，金石財(cái)策定位為一家顧問(wèn)公司，就是希望在家事金融領(lǐng)域能夠發(fā)揮顧問(wèn)的專業(yè)知識(shí)和行業(yè)智慧，賦能客戶財(cái)富管理。

“財(cái)富管理不僅是服務(wù)業(yè)，更是以風(fēng)險(xiǎn)管理、價(jià)值研判為核心的高端金融咨詢業(yè)。”王墨石說(shuō)，金石財(cái)策自成立起始終堅(jiān)持以“人才”為本，以專業(yè)“立命”，并布局“牌照”，匯集“資源”，獲得了優(yōu)質(zhì)資本，為金石持續(xù)賦能，并堅(jiān)持全國(guó)布局、區(qū)域深耕。未來(lái)將堅(jiān)持財(cái)富管理與金融教育并行，真正實(shí)現(xiàn)“賦能顧問(wèn)事業(yè)，改觀財(cái)富管理”。

行早金融起源于全國(guó)首個(gè)金融公益培訓(xùn)——金融家計(jì)劃，是由溫州本土資深金融專業(yè)人士于2014年創(chuàng)設(shè)的金融服務(wù)公司。?“行早與金石的合作，有利于發(fā)揮各自所長(zhǎng)，金石財(cái)策擁有專業(yè)、創(chuàng)新服務(wù)模式和制度優(yōu)勢(shì)，行早金融具有人才和地域優(yōu)勢(shì)，在強(qiáng)大股東背景支持下，雙方一拍即合達(dá)成合作?！毙性缃鹑贑EO戴克強(qiáng)說(shuō)。在此次發(fā)布會(huì)上，金石行早理財(cái)師事務(wù)所產(chǎn)品總監(jiān)周元元做?“服務(wù)矩陣計(jì)劃”的戰(zhàn)略發(fā)布。

金石財(cái)策與行早金融的合作，開(kāi)啟了財(cái)富管理的全新模式。金石行早理財(cái)師事務(wù)所將以先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念，最大程度發(fā)揮資源與人才優(yōu)勢(shì)，通過(guò)1+N模式，聚合領(lǐng)域?qū)＜覟槔碡?cái)顧問(wèn)提供全方位支持，進(jìn)而為溫州乃至整個(gè)華東地區(qū)的高凈值客戶提供專業(yè)化、個(gè)性化的創(chuàng)新財(cái)富管理服務(wù)。

理財(cái)師事務(wù)所是財(cái)富管理行業(yè)的全新業(yè)態(tài)，金石行早理財(cái)師事務(wù)所的成立，是財(cái)富管理行業(yè)的里程碑事件，將助力中國(guó)財(cái)富管理開(kāi)啟新格局，走上新高度。