5月10日，由金石財(cái)策（北京）顧問(wèn)有限公司主辦、早行財(cái)策顧問(wèn)有限公司聯(lián)辦、ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)提供智力支持的“2019四季財(cái)富管理論壇暨CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師杭州站啟航儀式”成功舉辦。此次論壇主題為“洞察變遷 重新定義”，聚焦財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì),探討新金融時(shí)代背景下，財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展與機(jī)遇。
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金石財(cái)策CEO劉干霄先生、ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)中國(guó)區(qū)執(zhí)行秘書長(zhǎng)于永超先生、早行財(cái)策顧問(wèn)公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理俞良先生、北京京師（杭州）律師事務(wù)所聯(lián)合創(chuàng)始合伙人張含女士、中信保誠(chéng)人壽福建分公司業(yè)務(wù)總監(jiān)蘇曉瑜女士、原中信保誠(chéng)商學(xué)院院長(zhǎng)茅重遠(yuǎn)先生、北京銀行杭州分行財(cái)富中心助理總經(jīng)理張金女士等作為活動(dòng)嘉賓，與來(lái)自銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托及第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以及法律、稅務(wù)等行業(yè)的500多名專業(yè)工作者齊聚一堂，共襄此次財(cái)富管理行業(yè)盛會(huì)。
著名財(cái)富管理專家，金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄先生做主題為“新周期下財(cái)富管理策略與資產(chǎn)配置建議”的開(kāi)場(chǎng)演講。深入分析2019年宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，并對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)大環(huán)境下的財(cái)富管理及資產(chǎn)配置提出獨(dú)到見(jiàn)解。劉干霄先生指出，2019年的中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，債務(wù)推動(dòng)型模式不可持續(xù)，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)型，去杠桿穩(wěn)步推進(jìn)，信用風(fēng)險(xiǎn)加大，債市違約潮頻發(fā)。中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展三駕馬車中，消費(fèi)方面，國(guó)內(nèi)需求仍將疲弱，期待減稅政策帶來(lái)積極效應(yīng)；投資方面，房地產(chǎn)周期頂部特征明顯，基建投資受制于去杠桿和財(cái)政壓力，制造業(yè)投資仍需增強(qiáng)民營(yíng)企業(yè)信心；出口方面，中美貿(mào)易談判依然反復(fù)，外部環(huán)境存在較大的不確定性。未來(lái)，全面開(kāi)放、深化改革、加快創(chuàng)新將成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要方式。劉干霄先生給出2019年財(cái)富管理關(guān)鍵詞——“保留余地”與“富有耐心”，要采取適時(shí)調(diào)整的財(cái)富管理策略。
ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)中國(guó)區(qū)執(zhí)行秘書長(zhǎng)于永超先生結(jié)合實(shí)際案例，就家族信托與保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的創(chuàng)新運(yùn)用做了相關(guān)分享。于永超先生指出，財(cái)富管理當(dāng)中，有不可跨越的四大周期：經(jīng)濟(jì)周期、生命周期、代際周期和情感周期。財(cái)富管理的底層邏輯是守住已有的創(chuàng)造，鎖定當(dāng)下的積累，傳承永續(xù)的財(cái)富，享受財(cái)富的福流。在財(cái)富管理中，家族信托與保險(xiǎn)是很好的財(cái)富管理工具。通過(guò)對(duì)家族信托與保單架構(gòu)的梳理，詳細(xì)介紹了兩者的主要功能，并闡述了保險(xiǎn)信托、保險(xiǎn)金信托以及股東互保等在財(cái)富管理中的創(chuàng)新運(yùn)用。
早行財(cái)策顧問(wèn)有限公司執(zhí)行董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理俞良先生在發(fā)言中強(qiáng)調(diào)了財(cái)富管理過(guò)程中理財(cái)顧問(wèn)的價(jià)值。俞良先生指出，在財(cái)富管理服務(wù)中，基于客戶的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)與財(cái)富管理目標(biāo)的需求分析過(guò)程，應(yīng)該比達(dá)成金融產(chǎn)品銷售結(jié)果更重要。在資產(chǎn)配置與財(cái)富管理、家庭財(cái)務(wù)邊界與內(nèi)在財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)中，如何將穩(wěn)健性投資價(jià)值與風(fēng)險(xiǎn)性投資價(jià)值相結(jié)合，是做為理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)該具備的結(jié)構(gòu)性思維。要以公允的顧問(wèn)立場(chǎng)、完整的知識(shí)結(jié)構(gòu)和對(duì)金融產(chǎn)品屬性的充分認(rèn)知來(lái)重塑顧問(wèn)價(jià)值。
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針對(duì)理財(cái)顧問(wèn)跨界融合的發(fā)展趨勢(shì)，本次活動(dòng)還設(shè)置了主題為“財(cái)富管理跨界融合大趨勢(shì)”的圓桌論壇環(huán)節(jié)。張含女士和蘇曉瑜女士作為跨界融合的典型代表，分享了自己在財(cái)富管理新形勢(shì)下如何進(jìn)行專業(yè)化轉(zhuǎn)型的經(jīng)歷。保持學(xué)習(xí)，洞察客戶財(cái)富管理需求，積極拓展能力邊界，是新時(shí)代進(jìn)行專業(yè)化轉(zhuǎn)型的前提。作為CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師（以下簡(jiǎn)稱“CWMA”）認(rèn)證學(xué)員，張含女士和蘇曉瑜女士特別強(qiáng)調(diào)了專業(yè)系統(tǒng)學(xué)習(xí)的重要性。并以CWMA為例，指出認(rèn)證課程學(xué)習(xí)過(guò)程本身就是一個(gè)開(kāi)闊眼界，知道如何跨界融合、完善知識(shí)結(jié)構(gòu)，進(jìn)行專業(yè)化發(fā)展的過(guò)程。權(quán)威認(rèn)證課程的學(xué)習(xí)，對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的專業(yè)化發(fā)展，能起到極大的促進(jìn)作用。
活動(dòng)最后，舉行了“CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師杭州站啟航儀式”，標(biāo)志著CWMA在長(zhǎng)三角區(qū)域的落地。CWMA是ISOFP 國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)旗下的財(cái)富管理專業(yè)能力認(rèn)證。ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)(美國(guó)) 是一個(gè)非盈利性組織，總部位于美國(guó)紐約。協(xié)會(huì)現(xiàn)有會(huì)員12萬(wàn)余名，遍布全球 70 多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。2016年，金石財(cái)策與ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)(美國(guó))達(dá)成戰(zhàn)略合作，以國(guó)際化視野和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，獨(dú)家引入CWMA項(xiàng)目，推動(dòng)國(guó)內(nèi)金融人才專業(yè)化建設(shè)，全面提升中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的國(guó)際化標(biāo)準(zhǔn)。
截至目前，已在北京、深圳、福州、青島、成都等地成功舉辦認(rèn)證培訓(xùn)，受到了理財(cái)顧問(wèn)廣泛認(rèn)可，認(rèn)證學(xué)員累計(jì)達(dá)千名。俞良先生表示，希望借助ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)的專家資源，推動(dòng)CWMA在長(zhǎng)三角的發(fā)展，促進(jìn)長(zhǎng)三角理財(cái)顧問(wèn)的專業(yè)進(jìn)階。
本次活動(dòng)受到了與會(huì)者的一致好評(píng)，金石財(cái)策已連續(xù)多年主辦四季財(cái)富管理論壇，旨在匯聚行業(yè)專家、分享真知灼見(jiàn)，推動(dòng)國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)的國(guó)際化水平和專業(yè)化進(jìn)程。