2019年5月29日，以“在一起，創(chuàng)未來(lái)”為主題，金石財(cái)策B輪融資暨矩陣計(jì)劃發(fā)布會(huì)在北京國(guó)際投資大廈成功舉行。金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人&CEO劉干霄先生、國(guó)投泰康信托總經(jīng)理傅強(qiáng)先生、國(guó)投泰康信托副總經(jīng)理江芳女士、金石財(cái)策總顧問于彤先生、金石財(cái)策COO王墨石女士、積木拼圖集團(tuán)創(chuàng)始人&CEO董駿先生、積木集團(tuán)執(zhí)行董事龍晶潔女士等作為活動(dòng)嘉賓，與財(cái)富管理、家族辦公室、法律、稅務(wù)等各界專家顧問、資深學(xué)者、媒體和金石財(cái)策管理團(tuán)隊(duì)，共同見證了金石財(cái)策這一歷史性時(shí)刻，并就財(cái)富管理問題進(jìn)行了深入而熱烈的討論。

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改觀財(cái)富管理：?以終為始，惟精惟一

過(guò)去10年，中國(guó)的個(gè)人和高凈值人士財(cái)富以約20%的年化增長(zhǎng)迅速積累。財(cái)富管理行業(yè)經(jīng)歷了擴(kuò)張期，尤其在順周期時(shí)，機(jī)構(gòu)數(shù)量不斷增加，但呈現(xiàn)碎片化特征，機(jī)構(gòu)水平參差不齊。

受當(dāng)前大環(huán)境影響，逆周期來(lái)臨，過(guò)去的高增長(zhǎng)、粗放式模式已難以為繼，目前財(cái)富管理機(jī)構(gòu)面臨大浪淘沙。國(guó)內(nèi)投資者需積極轉(zhuǎn)變投資理念，適應(yīng)新時(shí)代的到來(lái)。在此階段，機(jī)構(gòu)的專業(yè)價(jià)值尤其凸顯。

“賦能理財(cái)顧問事業(yè)，改觀財(cái)富管理”是金石財(cái)策自成立以來(lái)一直堅(jiān)守的服務(wù)理念。作為專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，金石團(tuán)隊(duì)不斷探索財(cái)務(wù)策劃與財(cái)富管理創(chuàng)新模式，致力于為理財(cái)顧問提供優(yōu)異事業(yè)支持，進(jìn)而為中國(guó)高凈值客戶提供專業(yè)真誠(chéng)的綜合金融服務(wù)。

金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄先生在發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，悉數(shù)和回顧了金石財(cái)策一路走過(guò)的歷程。自2014年以來(lái)，金石財(cái)策始終堅(jiān)持以“人才”為本，以專業(yè)“立命“，并布局“牌照”，匯集“資源”，獲得了優(yōu)質(zhì)資本，為金石財(cái)策持續(xù)賦能。

“財(cái)富管理不僅是服務(wù)業(yè)，更是咨詢業(yè)與金融業(yè)?！眲⒏上霰硎?，金石財(cái)策始終將多年來(lái)對(duì)市場(chǎng)的研究作為行為指導(dǎo)，踐行“ 以終為始，惟精惟一”的理念，幫助客戶做個(gè)性化的服務(wù)選擇，并依靠專業(yè)、努力、勤奮做有差異化的產(chǎn)品和服務(wù)。 ?

憑借專業(yè)審慎的經(jīng)營(yíng)哲學(xué)和穩(wěn)健創(chuàng)新的發(fā)展模式，金石財(cái)策在行業(yè)中脫穎而出，此次獲得了金融機(jī)構(gòu)國(guó)投泰康信托B輪投資。

強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合打造財(cái)富管理新藍(lán)海?

國(guó)投泰康信托擁有強(qiáng)大的品牌背景和資源優(yōu)勢(shì)，金石財(cái)策擁有人才和制度優(yōu)勢(shì)。此次強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，將全面提升資產(chǎn)管理能力和產(chǎn)品創(chuàng)新力，以先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念，為高凈值客戶提供可靠的個(gè)性化財(cái)富管理服務(wù)。

對(duì)此，國(guó)投泰康信托總經(jīng)理傅強(qiáng)先生表示，金石財(cái)策無(wú)論從專業(yè)聲譽(yù)、服務(wù)能力、管理理念還是商業(yè)模式都符合國(guó)投泰康信托的發(fā)展期望。

在行業(yè)急速擴(kuò)張的背景下，金石財(cái)策依然能審慎對(duì)待客戶的交托，踏實(shí)邁出每一步，以客戶利益為出發(fā)點(diǎn)，幫助客戶做財(cái)富管理。并堅(jiān)持以專業(yè)為客戶創(chuàng)造價(jià)值，這與國(guó)投泰康信托“有道而正 信則人任”的核心價(jià)值觀不謀而合。同時(shí)，金石財(cái)策依托其專業(yè)團(tuán)隊(duì)，全面分析客戶人生各個(gè)階段的財(cái)富需求，通過(guò)品牌資源技術(shù)和運(yùn)營(yíng)的全面復(fù)能，協(xié)助理財(cái)顧問事業(yè)發(fā)展，開創(chuàng)出理財(cái)財(cái)富管理聯(lián)合創(chuàng)業(yè)的新模式。并積極借鑒全球財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，以國(guó)際視野和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)戰(zhàn)略合作，全面推動(dòng)了國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師項(xiàng)目。

“經(jīng)過(guò)慎重的選擇和決策，我們最終選擇了金石財(cái)策作為我司的合作伙伴，力求在財(cái)富管理領(lǐng)域共同謀求發(fā)展，為高凈值客戶提供全方位的金融及事務(wù)服務(wù)。我們認(rèn)為國(guó)投泰康信托之于金石財(cái)策的投資計(jì)劃是一項(xiàng)順應(yīng)財(cái)富管理新藍(lán)海的舉措?！备祻?qiáng)說(shuō)。

發(fā)布會(huì)上，來(lái)自國(guó)投泰康信托、積木集團(tuán)和金石財(cái)策的7位領(lǐng)導(dǎo)共同開啟了“冰雕注酒”發(fā)布儀式。隨著紅酒滾滾注入冰雕之中，“在一起，創(chuàng)未來(lái)”幾個(gè)大字赫然顯現(xiàn)，成為全場(chǎng)亮點(diǎn)，寓意著國(guó)投泰康信托和金石財(cái)策精誠(chéng)合作，共創(chuàng)財(cái)富管理事業(yè)的美好未來(lái)。

中國(guó)資本金融與財(cái)富管理新格局

現(xiàn)代金融的兩大范疇是貨幣金融與資本金融。隨著時(shí)代的發(fā)展，中國(guó)經(jīng)歷了從財(cái)政金融時(shí)代、貨幣金融時(shí)代到資本金融時(shí)代的發(fā)展。所謂的資本金融時(shí)代，是指以投資銀行為主導(dǎo)，以資本市場(chǎng)為基礎(chǔ)，以直接股權(quán)為主要形式的投融資體系。

中國(guó)政法大學(xué)商學(xué)院院長(zhǎng)、資本金融研究院院長(zhǎng)劉紀(jì)鵬教授，結(jié)合資本金融新秩序和財(cái)富管理新格局的業(yè)態(tài)分析，“目前金融轉(zhuǎn)型很難轉(zhuǎn)移到股權(quán)和投融資體系當(dāng)中，這是我們金融比較薄弱的環(huán)節(jié)，但也是我們金融走向新生的戰(zhàn)略突破口，因此需要非銀行金融商業(yè)的崛起?！?/p>

目前，中國(guó)財(cái)富增長(zhǎng)強(qiáng)勁。得益于國(guó)內(nèi)私人財(cái)富整體增長(zhǎng)勢(shì)頭，高凈值人士及超高凈值人士激增，我國(guó)的財(cái)富管理市場(chǎng)將會(huì)迎來(lái)大的發(fā)展。

這些富人或者企業(yè)家的主要需求還是圍繞著安全、保值增值、家族傳承等幾大類財(cái)富管理問題，他們迫切需要專業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理指導(dǎo)，運(yùn)用家族信托、離岸信托和家族辦公室等金融工具，幫助他們實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理。

企業(yè)家有一個(gè)好的財(cái)務(wù)傳承環(huán)境，事關(guān)中國(guó)長(zhǎng)期的發(fā)展。這不僅是富人的問題，而且是企業(yè)發(fā)展的問題，對(duì)于中國(guó)長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，有著巨大的影響。從中國(guó)持續(xù)發(fā)展的角度，從服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本源來(lái)講，財(cái)富管理是必須的?！跋Ｍ鹗?cái)策在國(guó)投泰康信托的支持下，成為金融財(cái)富管理領(lǐng)域的一只新秀?！眲⒔淌谡f(shuō)。

金石“矩陣發(fā)展計(jì)劃”戰(zhàn)略發(fā)布

在此次發(fā)布會(huì)上，金石財(cái)策COO王墨石女士專門針對(duì)未來(lái)發(fā)展，做了金石財(cái)策“矩陣發(fā)展計(jì)劃”的戰(zhàn)略發(fā)布。

為什么是矩陣計(jì)劃？王墨石表示：“不同于一般的理財(cái)公司，我們一直堅(jiān)持的理念是‘每一位高凈值客戶都需要一位值得信賴的理財(cái)顧問，設(shè)身處地的為其規(guī)劃、謀劃家庭的資產(chǎn)配置，并給出專業(yè)可執(zhí)行的落地方案’?！?/p>

基于這個(gè)理念，她將矩陣計(jì)劃落實(shí)為三類，分別是產(chǎn)品矩陣、顧問矩陣和客戶服務(wù)矩陣。

在產(chǎn)品矩陣中，她用財(cái)富管理金字塔來(lái)說(shuō)明為客戶提供的基礎(chǔ)資產(chǎn)、保持資產(chǎn)、增值資產(chǎn)和傳承資產(chǎn)服務(wù)，不同階段給客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)；在顧問矩陣中，她強(qiáng)調(diào)融合價(jià)值觀相同的顧問，以認(rèn)同資產(chǎn)配置能力作為核心能力，提供專業(yè)成長(zhǎng)、打造職業(yè)晉升的路徑，以強(qiáng)有力的中后臺(tái)專業(yè)支持和“1+N”的服務(wù)，通過(guò)實(shí)踐為客戶打造單一到多元的資產(chǎn)配置；而在客戶矩陣中，金石團(tuán)隊(duì)在10個(gè)核心城市建立服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供金石財(cái)策統(tǒng)一的產(chǎn)品和服務(wù)，除了做個(gè)性化的資產(chǎn)配置外，還提供法律、稅務(wù)等相關(guān)體系化服務(wù)。

針對(duì)這三個(gè)矩陣，金石財(cái)策提供了對(duì)應(yīng)的財(cái)富管理教育內(nèi)容，包括CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師、CPBA 國(guó)際認(rèn)證私人銀行家、家族事務(wù)顧問教育和家族財(cái)富管理教育，并以此希冀打造這個(gè)行業(yè)的頂級(jí)從業(yè)者，助推行業(yè)向更高水平發(fā)展。

圓桌論壇：財(cái)富管理卓越服務(wù)之道

“賦能中國(guó)理財(cái)顧問事業(yè)”是金石財(cái)策一直堅(jiān)守的服務(wù)理念。為此，本次活動(dòng)專門就“財(cái)富管理卓越服務(wù)之道”設(shè)置了圓桌論壇環(huán)節(jié)，并邀請(qǐng)了國(guó)際金融專業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)區(qū)首席代表孫英女士、璇璣科技首席執(zhí)行官鄭毓棟先生、中央電視臺(tái)財(cái)經(jīng)頻道CCTV-2主編石秋萍女士和金石財(cái)策私人財(cái)富管理師楊元獻(xiàn)先生共同探討這一話題。

針對(duì)優(yōu)秀財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)該具備哪些條件，幾位專家各抒己見，認(rèn)為一個(gè)優(yōu)秀的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)一定是以客戶需求為導(dǎo)向，為客戶做到個(gè)性化和定制化的服務(wù)，從而選擇合適的產(chǎn)品，以此保持產(chǎn)品的獨(dú)立性和推薦的獨(dú)立性。同時(shí)，機(jī)構(gòu)的專業(yè)性也是重要的考核標(biāo)準(zhǔn)。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)該把不同稟賦人的專業(yè)性提升到機(jī)構(gòu)本身的專業(yè)性上，使財(cái)富管理標(biāo)準(zhǔn)化，并把這種標(biāo)準(zhǔn)化傳達(dá)給客戶。

財(cái)富管理機(jī)構(gòu)切忌把收益率作為衡量業(yè)績(jī)的標(biāo)準(zhǔn)，不能有“抓快錢”的心態(tài)，同時(shí)在推銷產(chǎn)品時(shí)一定要告知客戶風(fēng)險(xiǎn)問題。

除了財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)管理師也是財(cái)富管理的重要環(huán)節(jié)。而優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師一定要具備專業(yè)能力和規(guī)劃水平，時(shí)刻以客戶為中心，不能以幫客戶“賺大錢”為噱頭引誘客戶，而是規(guī)劃和管理好客戶的家庭資產(chǎn)，讓他沒有后顧之憂，完成財(cái)富規(guī)劃和財(cái)富傳承。

同時(shí)，好的理財(cái)規(guī)劃師要有一顆冷酷的心，不能和客戶同喜同悲，要做客戶長(zhǎng)期的伙伴和陪跑人。“就像金石財(cái)策這樣的理財(cái)公司一樣，不急不徐，慢反而快。”國(guó)際金融專業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)區(qū)首席代表孫英女士說(shuō)。

從行業(yè)來(lái)看，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展迅猛。鑒于過(guò)去，國(guó)內(nèi)的財(cái)富管理都是在剛兌的環(huán)境下，理財(cái)顧問的價(jià)值沒有體現(xiàn)。去年國(guó)家出臺(tái)了資管新規(guī)，剛兌被打破，理財(cái)顧問的價(jià)值也開始凸顯。而國(guó)外財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展非?？欤呀?jīng)用到AI智能為客戶提供服務(wù)，這是值得國(guó)內(nèi)借鑒的地方。國(guó)內(nèi)也需要科技賦能理財(cái)顧問，運(yùn)用科技幫助財(cái)富管理領(lǐng)域提升效率，讓顧問騰出更多的時(shí)間為客戶服務(wù)。

目前，我國(guó)人民的財(cái)富增長(zhǎng)還在不斷累積，高凈值人群不斷上升。整個(gè)中國(guó)是一個(gè)百萬(wàn)億的市場(chǎng)，這個(gè)市場(chǎng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有飽和，有巨大的發(fā)展空間讓理財(cái)顧問去大展拳腳。財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)可期。

論壇最后，幾位專家都對(duì)金石財(cái)策做出衷心的祝福，希望金石財(cái)策與國(guó)投泰康信托合作出新的火花，未來(lái)能成為中國(guó)最具專業(yè)聲譽(yù)與規(guī)模的理財(cái)機(jī)構(gòu)，為員工與伙伴創(chuàng)造最佳安身立命的事業(yè)平臺(tái)。