人口紅利逐漸消失的時候，“人才紅利”逐漸顯現(xiàn)，專業(yè)人才正在成為新的流量入口和轉(zhuǎn)化核心，理財行業(yè)作為人力資本密集型產(chǎn)業(yè)，專業(yè)顧問的價值非常高。

中國財富管理市場容量巨大，業(yè)態(tài)分散。行業(yè)中存在頭部的財富管理機構(gòu)，但亦有不少高級理財顧問離開所在機構(gòu)開始獨立展業(yè)，形成多家頭部企業(yè)+大量獨立理財顧問／精品機構(gòu)的市場格局。

高級理財顧問傾向獨立展業(yè)的原因有如下兩個方面：第一，隨著客戶關(guān)系的不斷深入，客戶對理財顧問的信任增加，希望顧問可以提供多維度的綜合服務(wù)，包括風(fēng)險管理、投資管理及事務(wù)管理等。然而，受制于所在機構(gòu)的資源體系，在為客戶提供解決方案時，理財顧問面臨方案執(zhí)行的部分局限，不能選用開放的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)為客戶提供服務(wù)成為理財顧問脫離機構(gòu)的“推力”。

第二，理財顧問在服務(wù)高凈值人士的能力提升，手握的客戶資源足夠豐厚時，往往會更加愛惜自己的羽毛，不愿因機構(gòu)內(nèi)部的業(yè)績考核壓力進(jìn)行過度銷售，破壞了自己與客戶之間建立起的寶貴的信任關(guān)系，因為他們深知長久信任的客戶關(guān)系才是他們事業(yè)的基石，這是理財顧問脫離機構(gòu)的“拉力”。