“科技所至之處，無一不是摧枯拉朽之勢?！苯裉?，中國宏觀經(jīng)濟(jì)和投資格局發(fā)生重大變遷，理財(cái)顧問需要洞察財(cái)富管理市場新趨勢，借助科技的力量，在“數(shù)字化轉(zhuǎn)型”過程中邁出“正確的下一步”，以應(yīng)對全新的職業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)。日前，由國際金融專業(yè)人士協(xié)會（ISOFP）財(cái)富管理中國分會發(fā)起的“四季財(cái)富管理論壇·夏長論壇”7月30日在京隆重召開，來自全國30余家機(jī)構(gòu)近二百位嘉賓參與了此次創(chuàng)新盛會，與會金融與科技專家對理財(cái)顧問的數(shù)字化進(jìn)程進(jìn)行了前沿探討。

四季財(cái)富管理論壇·夏長論壇現(xiàn)場

當(dāng)前，中國處于重要的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，明顯呈現(xiàn)出經(jīng)濟(jì)增速放緩、投資趨勢性機(jī)會減少、“資產(chǎn)荒”（優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)減少，投資回報(bào)率下降，極端風(fēng)險(xiǎn)暴露）等特征。一方面客戶投資熱情回落，另一方面資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)不斷暴露，理財(cái)顧問面臨新一輪的職業(yè)挑戰(zhàn)。

如何應(yīng)對這一切？ISOFP財(cái)富管理中國分會秘書長劉干霄先生給出了這樣的答案——轉(zhuǎn)型成為專家，善用金融科技。劉干霄先生的這一觀點(diǎn)與席卷各行業(yè)的“知識經(jīng)濟(jì)、智能時(shí)代”趨勢高度契合。他指出，理財(cái)顧問如果不希望被淘汰，或淪為基層客服人員，其自救之路是轉(zhuǎn)型成為專家。同時(shí)，顧問一定要主動攜手智能科技，釋放商業(yè)潛能。

對于理財(cái)顧問如何數(shù)字化再造，專家指出了兩個(gè)方面的著力點(diǎn)：運(yùn)用財(cái)策科技，借勢移動互聯(lián)網(wǎng)。

移動互聯(lián)時(shí)代帶來了數(shù)據(jù)的沉淀和連接方式的改變。理財(cái)顧問如何更好地實(shí)現(xiàn)金融營銷的“互聯(lián)網(wǎng)+”呢？

金融營銷管理專家張民先生認(rèn)為，盡管在財(cái)富管理尤其是人壽保險(xiǎn)領(lǐng)域，相當(dāng)長一段時(shí)間內(nèi)，金融顧問不會被科技所取代，但新一代的理財(cái)顧問需要轉(zhuǎn)變思維模式，主動運(yùn)用IT技術(shù)革新客戶互動方式，實(shí)現(xiàn)線上與線下的精準(zhǔn)營銷與服務(wù)。

張民先生運(yùn)用實(shí)務(wù)案例現(xiàn)場演示了如何創(chuàng)建電子化客戶檔案，根據(jù)Web3.0的特性全方位與客戶互動，打造超級IP（有內(nèi)容力和自流量的魅力人格），并做場景化的變現(xiàn)。與此同時(shí)，他進(jìn)一步闡釋了顧問如何通過個(gè)性化的設(shè)計(jì)，充分發(fā)揮社交媒體的作用來樹立個(gè)人和團(tuán)隊(duì)品牌。

時(shí)代轉(zhuǎn)型期，改變思維方式，探索新興科技，既是理財(cái)顧問的工作需要，也是理財(cái)機(jī)構(gòu)管理者要不斷思考的命題。

鑒于此，ISOFP財(cái)富管理中國分會將繼續(xù)通過“四季財(cái)富管理論壇”為理財(cái)顧問搭建行業(yè)公益交流平臺，共同推進(jìn)中國理財(cái)服務(wù)業(yè)的現(xiàn)代化進(jìn)程?，F(xiàn)場嘉賓紛紛表示，本次活動為其工作帶來了新思路，并表示將共同推動中國專業(yè)顧問時(shí)代的到來。據(jù)悉，ISOFP“四季財(cái)富管理論壇-秋收論壇”將于10月底在京舉行。