中國(guó)經(jīng)濟(jì)歷經(jīng)40年高速發(fā)展，高凈值人士數(shù)量與可投資資產(chǎn)快速增長(zhǎng)，財(cái)富管理需求日益旺盛。以金石財(cái)策為代表的專業(yè)顧問機(jī)構(gòu)價(jià)值彰顯，步入了發(fā)展快車道。5月29日，“在一起 創(chuàng)未來——金石財(cái)策B輪戰(zhàn)略融資暨矩陣計(jì)劃發(fā)布會(huì)”在國(guó)際投資大廈成功舉辦。

此次金石財(cái)策完成國(guó)投泰康信托B輪融資，是金石財(cái)策創(chuàng)行之路上的又一次里程碑事件。

在財(cái)富管理喧囂的當(dāng)下，金石財(cái)策依然堅(jiān)持慎思篤行、拾階而上。用金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄的話來說，就是“以終為始，惟精惟一”。金石財(cái)策的發(fā)展歷程或許可以成為目前不少創(chuàng)業(yè)公司的發(fā)展借鑒。

創(chuàng)業(yè)故事——企業(yè)家的理性和創(chuàng)業(yè)者的情懷

“什么會(huì)讓人團(tuán)結(jié)？軍隊(duì)？黃金？旗幟？No，是故事。世界上沒有什么比一個(gè)好故事更有力量，它勢(shì)不可擋、萬夫莫敵。”這是《權(quán)力的游戲》第八季中的一句臺(tái)詞，也是劉干霄喜歡的一句話。

金石財(cái)策的誕生，就是一家以專家顧問為驅(qū)動(dòng)的創(chuàng)業(yè)故事。故事始于1996年，劉干霄和數(shù)位資深行業(yè)專家希望運(yùn)用所學(xué)所悟，在理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、財(cái)富管理、家族辦公室等領(lǐng)域，為市場(chǎng)提供專業(yè)服務(wù)和全新體驗(yàn)。經(jīng)過多年努力，最終在2014年10月創(chuàng)設(shè)了金石財(cái)策。

之所以選擇這個(gè)時(shí)間點(diǎn)，是因?yàn)槎床斓叫袠I(yè)三個(gè)發(fā)展新趨勢(shì)：綜合金融、專業(yè)回歸、平臺(tái)經(jīng)濟(jì)。

伴隨高凈值客戶財(cái)富與投資經(jīng)驗(yàn)的增長(zhǎng)，每一個(gè)富裕人士或機(jī)構(gòu)希望憑借自己或?qū)I(yè)顧問的力量，在一家聲譽(yù)卓著的機(jī)構(gòu)獲得一站式金融服務(wù)，而不是在碎片化的市場(chǎng)與龐雜的產(chǎn)品服務(wù)中試錯(cuò)，都希望基于自身需求與整體規(guī)劃，高效獲取優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。但受制于分業(yè)經(jīng)營(yíng)與組織結(jié)構(gòu)，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)很難滿足這一市場(chǎng)普遍需求。

2012年開始，大資管行業(yè)整體快速擴(kuò)張。但伴隨經(jīng)濟(jì)增速回落，之前無序發(fā)展的影子銀行體系逐漸爆發(fā)各類風(fēng)險(xiǎn)事件。投資者經(jīng)過市場(chǎng)的洗禮，開始對(duì)顧問和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)專業(yè)性提出了更高要求。此時(shí)，專家價(jià)值日益顯現(xiàn)，給客戶提供合法合規(guī)、專業(yè)真誠(chéng)的服務(wù)，成為非常迫切的需求。

財(cái)富管理，不僅是金融業(yè)更是咨詢業(yè)。傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)秀顧問都有一個(gè)職業(yè)渴望：希望在這個(gè)“人人都是合伙人”的時(shí)代里，不僅能夠獲取更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，更希望能夠?qū)I(yè)成長(zhǎng)，最終走向獨(dú)立化、品牌化，通過平臺(tái)創(chuàng)業(yè)與自主經(jīng)營(yíng)，在更長(zhǎng)的時(shí)空里與客戶相伴成長(zhǎng)，成就一番事業(yè)。

“基于以上三點(diǎn)，我們因應(yīng)趨勢(shì)，創(chuàng)立了金石財(cái)策（北京）顧問有限公司。與當(dāng)時(shí)市場(chǎng)上主流的投資理財(cái)公司不同，我們定位自己為一家顧問公司，就是希望在家事金融領(lǐng)域能夠發(fā)揮顧問的專業(yè)知識(shí)和行業(yè)智慧，賦能于客戶財(cái)富管理。”劉干霄介紹到，“金石財(cái)策的英文為 “Golden Section IFA”, Golden Section意為“黃金分割”，這是科學(xué)與藝術(shù)的完美結(jié)合，意既以最優(yōu)資產(chǎn)配置幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由與幸福人生?！癐FA”是獨(dú)立理財(cái)顧問英文簡(jiǎn)稱，希望能夠始終保持獨(dú)立客觀，尊重客戶的‘想要’和‘需要’，基于信任而不是傭金導(dǎo)向和推銷模式?！?/p>

專業(yè)驅(qū)動(dòng)——以人才為本，以專業(yè)立命

金石財(cái)策是由領(lǐng)域?qū)＜野l(fā)起創(chuàng)立的，所以專業(yè)主義一直是金石財(cái)策的核心文化?！霸谖铱磥恚?cái)富管理第一階段必須靠人才驅(qū)動(dòng)”，劉干霄如是說。作為中國(guó)社會(huì)科學(xué)院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，他先后獲得了國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師(CWMA)、國(guó)際認(rèn)證私人銀行家(CPBA)，以及國(guó)際認(rèn)證企業(yè)理財(cái)師(CFC)等專業(yè)資格認(rèn)證，具有豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理、投資管理以及家族信托實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，是中國(guó)財(cái)富管理界聲譽(yù)卓著的實(shí)務(wù)型專家。不僅如此，他用數(shù)年之功，誠(chéng)意相邀，匯聚了來自平安保險(xiǎn)、中信信托、普華永道、中科招商、大成基金、未名律所等事業(yè)合伙人，構(gòu)建了具有行業(yè)高度的投研、產(chǎn)品、風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)管理等專業(yè)團(tuán)隊(duì)，為公司穩(wěn)健發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)。

自成立以來，金石財(cái)策始終以推動(dòng)行業(yè)發(fā)展為己任。以國(guó)際視野與ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)戰(zhàn)略合作，獨(dú)家引進(jìn)CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師和CPBA國(guó)際認(rèn)證私人銀行家認(rèn)證；邀請(qǐng)行業(yè)名家，舉辦四季財(cái)富管理論壇，引領(lǐng)財(cái)富管理新趨勢(shì)；聚焦家庭金融，每年發(fā)布《高凈值家庭資產(chǎn)配置策略報(bào)告》；出版行業(yè)著作《重新定義理財(cái)顧問》，幫助每一位理財(cái)顧問實(shí)現(xiàn)專業(yè)轉(zhuǎn)型；打造行業(yè)垂直領(lǐng)域排名前三自媒體“財(cái)策研習(xí)社”等。

這一系列的努力，都源于劉干霄的初心：希望將沉淀的專業(yè)知識(shí)與行業(yè)共同分享，幫助理財(cái)顧問提升業(yè)務(wù)能力，從而為客戶提供更優(yōu)質(zhì)、更專業(yè)的服務(wù)。

行業(yè)深耕——合規(guī)先行，構(gòu)建富有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品服務(wù)矩陣

盡管具有一系列的先發(fā)優(yōu)勢(shì)，但金石財(cái)策并沒有在行業(yè)處于風(fēng)口時(shí)盲目融資,或者放低風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)去選擇高傭金的資產(chǎn)去銷售，而是用審慎地態(tài)度選擇了堅(jiān)守和沉淀。

財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，核心的資產(chǎn)就是聲譽(yù)。而聲譽(yù)，必須經(jīng)過完整經(jīng)濟(jì)周期的考驗(yàn)?！霸谥芷诜睒s市場(chǎng)亢奮時(shí)，我們堅(jiān)持老老實(shí)實(shí)做研究，堅(jiān)持理性與常識(shí)，在高利潤(rùn)產(chǎn)品與規(guī)?；瘶I(yè)務(wù)誘惑面前，我們守住了底線。在客戶服務(wù)過程中，我們承受住壓力，堅(jiān)持做投資者教育，引導(dǎo)客戶資產(chǎn)配置追求絕對(duì)回報(bào)。盡管金石財(cái)策沒有成為當(dāng)前市場(chǎng)規(guī)模排名很靠前的公司，但歷經(jīng)周期考驗(yàn)，面對(duì)行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，金石財(cái)策所有到期固收類產(chǎn)品均實(shí)現(xiàn)了安全退出，權(quán)益類產(chǎn)品已退出項(xiàng)目也全部實(shí)現(xiàn)了絕對(duì)回報(bào)，部分項(xiàng)目獲得了高達(dá)十倍的回報(bào)，贏得了客戶的普遍信賴，并為未來的發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?！眲⒏上稣f。

為響應(yīng)行業(yè)監(jiān)管精神，以及更好地在未來服務(wù)全球華人客戶，經(jīng)不懈努力，金石財(cái)策先后獲批了中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的私募基金管理人資質(zhì)(編號(hào)：P1066133)和美國(guó)證券交易委員會(huì)頒發(fā)的RIA注冊(cè)投資顧問牌照(編號(hào)：285707)?；诖?，金石建立了涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理與事務(wù)管理的完整服務(wù)體系。

戰(zhàn)略融資——開創(chuàng)中國(guó)財(cái)富管理新業(yè)態(tài)

在財(cái)富管理這個(gè)又寬又長(zhǎng)的雪坡上，內(nèi)核的強(qiáng)大是非常重要的，早期金石奉行“慢即是快”的經(jīng)營(yíng)哲學(xué)，不驕不躁地做好模式驗(yàn)證與運(yùn)營(yíng)優(yōu)化。經(jīng)過數(shù)年沉淀，金石財(cái)策憑借專業(yè)、真誠(chéng)、審慎、創(chuàng)新的行業(yè)形象，日漸成為中國(guó)頗具專業(yè)聲譽(yù)與規(guī)模的理財(cái)顧問公司，在行業(yè)中獲得了良好口碑。

同時(shí)，創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)與商業(yè)模式倍受行業(yè)關(guān)注。2017年，金石財(cái)策獲得了天使輪（投資機(jī)構(gòu)：芒格先生）和A輪（投資機(jī)構(gòu)：樂融多源）融資。在優(yōu)質(zhì)股東支持下，率先在業(yè)內(nèi)布局以消費(fèi)分期、小微信貸為代表的零售金融資產(chǎn)，并為智能化財(cái)富管理及平臺(tái)建設(shè)提供技術(shù)儲(chǔ)備。

2019年4月，金石財(cái)策邁上新臺(tái)階，獲得金融機(jī)構(gòu)國(guó)投泰康信托B輪投資，開啟全新經(jīng)營(yíng)格局。此次融資，無論從專業(yè)聲譽(yù)、服務(wù)能力、管理團(tuán)隊(duì)還是商業(yè)模式，金石財(cái)策都符合國(guó)投泰康信托的發(fā)展期望，得到了國(guó)投泰康信托的大力肯定。

“在行業(yè)急速擴(kuò)張的背景下，金石財(cái)策依然能審慎對(duì)待客戶的交托，踏實(shí)邁出每一步，以客戶利益為出發(fā)點(diǎn)，幫助客戶做財(cái)富管理。并堅(jiān)持以專業(yè)為客戶創(chuàng)造價(jià)值，這與國(guó)投泰康信托“有道而正 信則人任”的核心價(jià)值觀不謀而合?！眹?guó)投泰康信托總經(jīng)理傅強(qiáng)表示，“國(guó)投泰康信托與金石財(cái)策的合作是一項(xiàng)順應(yīng)財(cái)富管理大趨勢(shì)的舉措?！?/p>

以此為契機(jī)，金石財(cái)策充分整合雙方優(yōu)勢(shì)資源，以開放式合作模式，發(fā)起成立了聯(lián)合家族辦公室，把高凈值客戶最稀缺的家族信托服務(wù)推向全市場(chǎng)。

“在引入兩輪戰(zhàn)略投資后，金石財(cái)策的行業(yè)資源將進(jìn)一步優(yōu)化。憑借樂融全球領(lǐng)先的金融科技能力和國(guó)投泰康信托聲譽(yù)卓著的資產(chǎn)管理能力，必將探索出一條適合中國(guó)國(guó)情的財(cái)富管理專業(yè)化發(fā)展路徑。未來，金石財(cái)策希望成為中國(guó)最具專業(yè)聲譽(yù)與規(guī)模的理財(cái)機(jī)構(gòu)，為員工與伙伴創(chuàng)造最佳安身立命事業(yè)平臺(tái)?！眲⒏上鲕P躇滿志地說道。