2020年2月28日，金石財策CEO劉干霄受天安人壽保險股份有限公司（簡稱“天安人壽”）邀請，做主題為“后疫情時代，家庭財富管理策略建議”的在線分享。精彩內(nèi)容吸引了包括理財顧問、高凈值客戶及理財愛好者在內(nèi)的眾多觀眾，同時在線人數(shù)達8000多人次。
劉干霄是金石財策創(chuàng)始合伙人&CEO，ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會財富管理專家組成員，中國社會科學院經(jīng)濟學博士，逾10年金融投研與管理經(jīng)驗，具有豐富的風險管理、資產(chǎn)配置與家族信托實務(wù)經(jīng)驗，著有《重新定義理財顧問》、《中國家族辦公室管理前沿》。天安人壽成立于2000年11月，總部位于首都北京，始終秉持“客戶至上”的原則，致力于為客戶提供高品質(zhì)的保險保障服務(wù)。截至2019年年末，天安人壽注冊資本金145億元，凝聚了超強穩(wěn)健的資本實力；總資產(chǎn)規(guī)模超2036億元，跨入新的發(fā)展平臺；規(guī)模保費超714億元，原保險保費超520億元。劉干霄首先講到，疫情下，中國產(chǎn)業(yè)、政策與社會迎來巨變契機。雖然疫情不可避免的對一些行業(yè)產(chǎn)生沖擊，但同時也催生出新產(chǎn)業(yè)的新機會。疫情是天然的供給側(cè)改革，對化解過剩產(chǎn)能、減稅減負讓利，加快創(chuàng)新驅(qū)動等方面都具有推進作用；疫情推動積極的貨幣政策，促成地方政府專項債券發(fā)行、再貸款再貼現(xiàn)、適時適度調(diào)整存款基準利率等相關(guān)政策的落實；同時，疫情帶來結(jié)構(gòu)性改革的體制反思。在講到現(xiàn)階段有哪些戰(zhàn)略性投資機會時，劉干霄指出：“經(jīng)濟新周期開啟階段，往往是戰(zhàn)略投資布局的最佳時期?！彼劦剿膫€比較大的周期，每3到5年會有一個庫存周期，每10年會有一個金融周期，一般18年到20年左右會有一個大的房地產(chǎn)周期，每60年左右會有一個大的社會周期。當下正是重新布局未來的非常重要的調(diào)整周期，以“數(shù)據(jù)、算力、算法“為核心的數(shù)字經(jīng)濟將顯露頭角，包括智慧物流、云視頻、遠程辦公、在線醫(yī)療、在線教育、無人駕駛等；隨著中國家庭的投資方向從地產(chǎn)投資轉(zhuǎn)向金融資產(chǎn)投資，以及金融市場開放程度的提高，A股市場或?qū)⒂瓉砼Ｊ?，機構(gòu)優(yōu)勢更加顯現(xiàn)；房地產(chǎn)仍然是經(jīng)濟發(fā)展的基礎(chǔ)動力，消費升級的改善型需求仍然驅(qū)動房地產(chǎn)市場的穩(wěn)步發(fā)展。結(jié)合宏觀形勢和投資策略分析，劉干霄給出投資的4個錦囊，包括新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資、二級市場流動性的權(quán)益類投資、改善型房產(chǎn)投資，以及符合家庭特點的保險配置。他特別提到了保險平抑系統(tǒng)性風險的重要作用，以及保險在資產(chǎn)保值、增值、傳承方面的獨特優(yōu)勢。分享的最后，劉干霄特別強調(diào)，面對不確定的未來，投資者應(yīng)該做到“自上而下配置資產(chǎn)，資產(chǎn)類別做到多元化，設(shè)定現(xiàn)實回報，堅決抑制投資偏好，進行長期投資并保持資產(chǎn)的動態(tài)平衡”這六條被市場反復(fù)驗證的有效準則。