6月24日上午，「赤兔訓(xùn)練營」開營典禮在金石財策總部所在的DRC外交辦公大樓舉行，金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄做“金石財策創(chuàng)行之路”主題分享。

他以當(dāng)前私人財富管理市場規(guī)模、監(jiān)管環(huán)境、市場痛點等為背景，指出金石財策的價值定位：金石財策是一家以客戶為中心、以顧問咨詢?yōu)轵?qū)動、面向高凈值客戶、提供財富與投資管理解決方案的綜合金融服務(wù)平臺。

一家企業(yè)創(chuàng)立初心往往決定著未來的發(fā)展方向和選擇。劉干霄滿懷激情地介紹了金石財策的愿景使命、發(fā)展歷程、管理團(tuán)隊組成、股東背景和獨特優(yōu)勢等方面的內(nèi)容，給學(xué)員呈現(xiàn)了真實而生動的金石財策整體概貌。

他講到，金石財策創(chuàng)始人團(tuán)隊從1996年起開啟了金融服務(wù)的探索，于2014年正式創(chuàng)立金石財策。七年來，“專業(yè)為精，品質(zhì)至誠”、“以顧問為本”、“和你在一起”、“全球視野，本土經(jīng)驗”、“同一個金石”這五大經(jīng)營哲學(xué)是平臺吸引優(yōu)秀人才的關(guān)鍵所在，金石財策也將繼續(xù)秉承“知錯就改，勤勉學(xué)習(xí)，不懼險阻，惟精惟一”的創(chuàng)業(yè)精神，踐行“改觀中國財富管理”的企業(yè)使命。

02 金融機構(gòu)——國投泰康信托參觀學(xué)習(xí)

6月24日下午，赤兔訓(xùn)練營學(xué)員一行人來到金石財策股東國投泰康信托所在的國投金融大廈，感受國企金融機構(gòu)規(guī)范運營與嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。國投泰康信托是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立、中國銀保監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)，注冊資本金21.905億元人民幣，多次榮獲“優(yōu)秀財富管理品牌獎”、“誠信托-管理團(tuán)隊獎”等行業(yè)頂級獎項。

本次培訓(xùn)活動分別邀請國投創(chuàng)豐投資總監(jiān)王超和國投泰康信托高級信托經(jīng)理郝琪琪為學(xué)員帶來實務(wù)分享。

國投創(chuàng)豐投資總監(jiān)王超向?qū)W員系統(tǒng)介紹了國投集團(tuán)的整體業(yè)務(wù)架構(gòu)，分析了中國股權(quán)投資市場機遇，并對國投創(chuàng)豐的資本運作能力、投資邏輯和過往投資案例做了詳細(xì)說明。

國投泰康信托高級信托經(jīng)理郝琪琪重點介紹了境內(nèi)家族信托架構(gòu)及應(yīng)用場景，分享了家族信托在家庭財富規(guī)劃、家族財富傳承、家企風(fēng)險隔離、稅收法律籌劃、子女教育規(guī)劃等方面的作用和意義。

培訓(xùn)內(nèi)容干貨滿滿、精彩呈現(xiàn)，美食亦不可辜負(fù)。6月24日晚，特別安排全體學(xué)員在后海就餐，感受北京文化風(fēng)韻的同時，學(xué)員們暢所欲言，共話財富管理事業(yè)美好未來。

后海位于什剎海景區(qū)內(nèi)，是北京市歷史文化旅游風(fēng)景區(qū)、北京市歷史文化保護(hù)區(qū)，這里風(fēng)光秀麗，被譽為“北方的水鄉(xiāng)”，著名的《帝京景物略》以“西湖春，秦淮夏，洞庭秋”來贊美后海的神韻。

6月25日上午，赤兔學(xué)員一行分別來到國投萬和和喜神資產(chǎn)，學(xué)習(xí)知名資產(chǎn)管理機構(gòu)的價值發(fā)現(xiàn)邏輯和風(fēng)控管理流程。

國投萬和財富管理部負(fù)責(zé)人張巖介紹到，國投萬和是以房地產(chǎn)投資與資產(chǎn)管理為主要業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理平臺，秉承房地產(chǎn)全周期價值運營理念，充分發(fā)揮資產(chǎn)識別及風(fēng)險管控能力，整合行業(yè)優(yōu)質(zhì)資源，在分化的條件下發(fā)現(xiàn)市場機會。

喜神資產(chǎn)同業(yè)機構(gòu)總監(jiān)富適熱情接待了赤兔學(xué)員一行，并以專業(yè)且風(fēng)趣的語言風(fēng)格，講解了當(dāng)下地產(chǎn)金融新格局、喜神資產(chǎn)的發(fā)展歷程及過往投資案例。他強調(diào)，地產(chǎn)行業(yè)監(jiān)管調(diào)控將長期存在，行業(yè)分化加劇的背景下頭部優(yōu)勢更加明顯，優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)投資項目仍是稀缺資源。

6月25日下午，金石財策COO王墨石重點介紹“金石財策的價值主張與發(fā)展戰(zhàn)略”。她指出，中國高凈值人群數(shù)量大幅增長，可投資產(chǎn)規(guī)模占比持續(xù)提升，中國財富管理市場需求十分旺盛，高凈值個人及家庭對包括專屬高收益產(chǎn)品接入、新興熱點產(chǎn)品投資、定制化資產(chǎn)配置組合等全球資產(chǎn)配置有較高興趣，私人銀行雖是中國高凈值人士的主要選擇，但國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)仍難逃“升級版零售銀行”的形象，并不能全方位滿足高凈值人士復(fù)雜的財富管理需求。

2021年是經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷“過山車”式?jīng)_高后，向新均衡中樞回歸的過渡之年，下半年開始，短邏輯向長邏輯切換，市場主線將由經(jīng)濟(jì)波動轉(zhuǎn)為考慮長期利率政策、長期經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)等中長期邏輯。王墨石強調(diào)，金石財策將在宏觀趨勢研判的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身多年的行業(yè)經(jīng)驗和豐富的資源積累，以客戶需求為中心，提供“多資產(chǎn)、多策略、定制化”的資產(chǎn)配置策略建議。

每一位追求卓越的理財顧問，都有成為私人銀行家的夢想。6月26日上午，資產(chǎn)配置專家楊元獻(xiàn)和資深財富管理師張民為赤兔學(xué)員呈現(xiàn)了來自業(yè)務(wù)一線理財顧問的成長經(jīng)歷及實務(wù)經(jīng)驗。

優(yōu)秀理財顧問不僅要磨煉財富管理行業(yè)基本功，更要成為財富管理問題解決專家，掌握資產(chǎn)配置的藝術(shù)。金石財策財富管理一部總經(jīng)理楊元獻(xiàn)從實操方面介紹了理財顧問服務(wù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)化流程，并重點提出“持續(xù)拓展客戶并提升客戶層、精心準(zhǔn)備每一次客戶面談、不斷向上交流、持續(xù)提高專業(yè)素養(yǎng)”等四點工作建議。

十年深耕實現(xiàn)新跨越，資深財富管理師張民分享了他從“程序猿”躍遷到資深財富管理師的真實經(jīng)歷。他建議，在職業(yè)選擇上可以綜合考慮興趣、能力和社會價值這三個維度。他還總結(jié)出一套卓有成效的理財顧問工作方法，并將之歸納為“客戶至上、工作系統(tǒng)、核心技能、平臺資源、個人修為”這五部分內(nèi)容。

經(jīng)過三天的學(xué)習(xí)交流，赤兔學(xué)員對財富管理行業(yè)未來和自身職業(yè)發(fā)展有了更加深刻的認(rèn)知，同時對金石財策的服務(wù)體系、股東背景、資源體系以及文化價值導(dǎo)向等也有了更加全面的了解。

活動最后，作為對參加此次培訓(xùn)理財顧問的肯定和褒獎，特別向完成「赤兔訓(xùn)練營」課程的理財顧問頒發(fā)榮譽紀(jì)念勛章。

學(xué)員們紛紛表示此次「赤兔訓(xùn)練營」課程體系設(shè)計科學(xué)，工作人員組織到位，不僅幫助自己打開了全新的事業(yè)格局，明確了未來事業(yè)的發(fā)展方向，也更加清楚理財顧問這份事業(yè)的意義所在。