二季度，全球金融風險事件偶有發(fā)生，但中國經濟復蘇動能已顯現。在此過程中，洞見時代趨勢，布局產業(yè)機遇，做好財富的有效保護、增值、運用與傳承，成為眾多高凈值人士十分關心的話題。

5月18日，金石財策在成都舉辦“2023年宏觀研判與財富管理策略建議暨「金石?如意」高客財富管理解決方案發(fā)布”活動。會上，金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄先生做“2023宏觀經濟研判與高客財富管理策略建議“主題演講，金石財策首席運營官鄧偉先生發(fā)布「金石·如意」高客財富管理解決方案。

作為中國社會科學院產業(yè)經濟學博士以及財富管理領域的資深專家，劉干霄對宏觀經濟走勢、產業(yè)發(fā)展方向以及財富管理前沿均有深刻洞察。

首先，劉干霄對全球宏觀環(huán)境和中國經濟發(fā)展做了全面分析。他指出，主要受美聯(lián)儲激進加息影響，歐美均出現了不同程度的銀行業(yè)危機，但從一季度經濟數據以及多方面指標分析，中國經濟仍處在復蘇周期。中國大量的外匯儲備讓中國具備了較強的金融風險抵御能力，更好地保證了對外貿易和投資的穩(wěn)定；中國作為世界制造業(yè)強國，對全球供應鏈體系依然保持著強大的影響力；中國正在加快推進工業(yè)現代化，構建創(chuàng)新驅動的新競爭力和新生產力；消費內需方面，相比發(fā)達國家，中國居民和政府總消費率仍具有較大發(fā)展空間。

關于資產配置策略，劉干霄指出，在“堅持內需增長，科技自立自強”發(fā)展基調引領下，中國經濟將迎來高質量發(fā)展，科技創(chuàng)新、數字智能、綠色降碳、民生福祉等領域的投資，對于推動經濟運行整體好轉，實現質的有效提升和量的合理增長具有關鍵作用，結構性機會值得珍惜，可以在風險可控的前提下，追求高成長的投資。劉干霄還建議，資產配置應做到“K型布局”。健康的身體、和諧的家庭、積極的價值觀和行為模式是穩(wěn)定立足于社會的根本。與此同時，一方面要擁抱“新經濟”，獲得顯著的貝塔機會；另一方面要配置“硬資產”，穿越極端金融周期。

本次活動中，金石財策首席運營官鄧偉現場發(fā)布「金石·如意」財富管理解決方案。圍繞高凈值及家族客戶財富管理需求，提出具有創(chuàng)新性的財富管理解決方案。

伴隨科技進步與社會發(fā)展，中國正快速進入「富足時代」。高凈值人士與家族客戶除擁有財富水平不同之外，由于年齡、職業(yè)、家庭結構、風險偏好、理財目標、稅收身份等不同，他們在財富戰(zhàn)略規(guī)劃、稀缺投資機會、差異化增值服務等方面均有獨特需求。單一產品或服務已經很難滿足高凈值客戶復雜而多樣的財富管理需求，以專業(yè)為導向，真正滿足高凈值客戶“想要”和“需要”，具備一站式綜合財富管理能力的機構，才能有望在市場上建立領先優(yōu)勢。

鄧偉介紹，「金石·如意」是金石財策高客服務能力的品牌化呈現，包括「如月之恒」財富保護、「如日之升」財富增值、「如松之茂」精英教育、「如柏之堅」品質醫(yī)療、「如山之壽」尊享養(yǎng)老、「如川之流」財富傳承六大財富規(guī)劃與管理方案，幾乎涵蓋了高凈值及家族客戶財富管理需求的方方面面，是由金石財策發(fā)起，聯(lián)合國投泰康信托、麥芬保險經紀與泰錸投資等知名金融機構，以嚴格的合規(guī)風險管理程序，通過“財富規(guī)劃、信托賬戶、資產配置、精選保險和定制服務”的有機融合，助力客戶實現全生命周期、全財富周期的人生目標，真正實現“財富人生，如您所意”的財富理想。

財富管理，不僅是一項項金融消費，更是我們對品質生活的憧憬、子女發(fā)展的期待、家業(yè)長青的追求，是一場不可推倒重來的人生演出。針對高凈值客戶最為關心的“養(yǎng)老”和“教育”問題，鄧偉結合案例，展示了金石財策極具價值的“尊享養(yǎng)老解決方案”以及“精英教育解決方案”。

金石財策從2014年創(chuàng)立至今，始終踐行專業(yè)、真誠、審慎、創(chuàng)新的企業(yè)價值觀。每一次變革，都以客戶需求為核心，整合行業(yè)資源，提供專業(yè)新穎的財富管理解決方案；每一次前行，都以客戶利益為方向，深刻洞察行業(yè)本質，引領財富管理行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。公司多年來堅持以宏觀經濟研判為基礎，引導客戶保持長期主義，做好財富規(guī)劃與資產配置，致力于成為最具專業(yè)聲譽的財富管理服務機構，現已完成金融機構國投泰康信托B輪戰(zhàn)略融資，是ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會戰(zhàn)略合作單位，以及北京財富管理行業(yè)協(xié)會發(fā)起及理事單位。