近日，華寶證券發(fā)布《中國財富管理如何實現(xiàn)向買方投顧模式的轉(zhuǎn)型》的研究報告，該報告結(jié)合過去二十年來中國財富管理行業(yè)的發(fā)展歷程，闡述了“賣方銷售”模式的弊端以及“買方投顧”需要在實踐中的不斷發(fā)展，并通過經(jīng)典案例的研究，對“財富管理的實踐中怎樣才能做到真正的買方投顧?”提出了具體建議。

“金石財策”作為重點研究案例入選本次研究報告，詮釋出金石財策的經(jīng)營理念、商業(yè)模式、發(fā)展?jié)摿Φ仍谛袠I(yè)中具有明顯的代表性與先進性。

該研究報告顯示，金石財策是一家包含“買方投顧”業(yè)務(wù)特征的綜合財富管理機構(gòu)。區(qū)別于傳統(tǒng)強調(diào)量化指標(biāo)的投資管理與資產(chǎn)配置服務(wù)，金石財策的私人財富管理服務(wù)，不僅僅是基于風(fēng)險收益特征的評價，而是強調(diào)財富目標(biāo)導(dǎo)向，蘊含著更為廣泛的全生命周期財富管理內(nèi)容，包括財富保護、資產(chǎn)隔離、家族傳承、甚至二代教育等，這些都難以通過簡單的數(shù)據(jù)來量化。

而對于“買方投顧”這一概念，金石財策認(rèn)為這不是停留在自詡或監(jiān)管定義層面上，而是公司從創(chuàng)業(yè)以來即存在的“以客戶需求為中心，滿足客戶想要和需要”的天然特質(zhì)。不同于早期以產(chǎn)品銷售為核心的理財形式，隨著市場業(yè)態(tài)的逐漸豐富、客戶需求的持續(xù)變化，以及以“資管新規(guī)”和“信托三分類”等監(jiān)管政策的不斷引導(dǎo)，以信任、專業(yè)能力、資源優(yōu)勢、以及機構(gòu)穩(wěn)定性等多重要素驅(qū)動的大財富管理模式應(yīng)運而生。

為真正實現(xiàn)客戶的財富管理目標(biāo)，更好地站在買方立場服務(wù)客戶，金石財策在實踐中十分重視理財顧問的培養(yǎng)與管理，從去年年初開始推出“虎賁人才發(fā)展計劃”，面向全社會招募和培養(yǎng)綜合財富管理的專業(yè)人才。“以顧問為本”是金石財策的經(jīng)營哲學(xué)之一，公司根據(jù)財富管理人才型組織的特征，在顧問招募體系、教育訓(xùn)練、1+N 專家支持流程、合伙人制度、以及專業(yè)組織文化方面做出持續(xù)而深入的建設(shè)。

金石財策成立于 2014 年，是一家面向高凈值客戶、專業(yè)咨詢驅(qū)動的財富與投資管理顧問機構(gòu)。公司已完成美國金融科技上市公司 PINTEC 品鈦A輪、國投泰康信托B輪融資，具備中國證券投資基金協(xié)會頒發(fā)的私募基金管理人牌照和美國證券交易委員會頒發(fā)的RIA注冊投資顧問牌照。截至目前，公司已經(jīng)在北京、上海、杭州、深圳、成都、重慶、青島、濟南等地設(shè)立財富管理中心，在美國設(shè)立子公司，在新加坡設(shè)有聯(lián)絡(luò)處。

金石財策始終堅持“賦能顧問事業(yè)，改觀財富管理”的企業(yè)使命，定位于“面向高凈值客戶，以專業(yè)咨詢驅(qū)動的財富與投資管理顧問機構(gòu)”。作為新經(jīng)濟時代高凈值客戶財富管理服務(wù)中一支不可忽視的重要力量，金石財策越來越受到行業(yè)機構(gòu)的關(guān)注與青睞。