近年來，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人們財(cái)富水平的提高，財(cái)富管理的創(chuàng)新工具備受重視。保險(xiǎn)金信托作為橫跨保險(xiǎn)與信托的新型金融服務(wù)，是保險(xiǎn)業(yè)開拓新市場和信托業(yè)回歸本源的重要舉措，受到越來越多高凈值人群和行業(yè)從業(yè)者的關(guān)注與青睞。
11月21日，“洞見趨勢，搶占先機(jī)-保險(xiǎn)金信托賦能保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的最佳實(shí)踐”論壇在北京舉辦。本次論壇由金石財(cái)策主辦，得到ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)的大力支持，力邀了頭部信托機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人，以財(cái)富管理轉(zhuǎn)型為背景，探討保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)的策略實(shí)踐、客戶經(jīng)營、組織發(fā)展和能力建設(shè)等方面的話題。ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)中國發(fā)展中心主任劉健在開場致辭時(shí)表示，當(dāng)下全球經(jīng)濟(jì)正面臨全新發(fā)展格局，中國財(cái)富管理發(fā)展道路上，新模式必將迭代舊模式，催生出更專業(yè)、更個(gè)性化、更高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)；協(xié)會(huì)愿與行業(yè)以及金石財(cái)策等專業(yè)機(jī)構(gòu)的伙伴們一起發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，為中國本土理財(cái)顧問打開視野，塑造系統(tǒng)思考、真誠行動(dòng)的專業(yè)價(jià)值體系，而積極行動(dòng)。
國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)中國發(fā)展中心主任 劉健
中國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，中國式現(xiàn)代化路線日益清晰，高凈值及家族客戶數(shù)量及資產(chǎn)規(guī)?？焖僭鲩L。金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄指出，中國經(jīng)濟(jì)已經(jīng)明顯地從短缺經(jīng)濟(jì)走向富足經(jīng)濟(jì)，開始進(jìn)入“富足時(shí)代”，高凈值及家族客戶財(cái)富管理呈現(xiàn)出證券化、多元化、機(jī)構(gòu)化、全球化和事務(wù)化特征。在中國新舊經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)換的時(shí)代背景下，雖然防風(fēng)險(xiǎn)仍是財(cái)富管理重要任務(wù)，但從業(yè)者更要善于把握新經(jīng)濟(jì)帶來的增長機(jī)會(huì)。金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO 劉干霄
劉干霄就保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢及競爭核心做了系統(tǒng)闡釋。他分析，人口老齡化時(shí)代，中國人壽保險(xiǎn)行業(yè)行至拐點(diǎn)，保險(xiǎn)顧問只靠從前的人口紅利思維是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，需要在產(chǎn)業(yè)資源、專業(yè)能力、技術(shù)創(chuàng)新上均有所突破。商業(yè)保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)勢突出，但資產(chǎn)管理與事務(wù)服務(wù)能力受限，保險(xiǎn)金信托2.0通過信托架構(gòu)的搭建，結(jié)合了保險(xiǎn)和信托的雙重優(yōu)勢，在場景服務(wù)和受益分配上都能更好地滿足客戶需求，為保險(xiǎn)從業(yè)者帶來了新的事業(yè)機(jī)會(huì)和增長點(diǎn)。劉干霄強(qiáng)調(diào)，商業(yè)模式的創(chuàng)新和生態(tài)圈的搭建，是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量財(cái)富管理、成功獲取高端客戶的必由之路。與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中強(qiáng)調(diào)個(gè)人能力有很大不同，綜合財(cái)富管理更需要團(tuán)隊(duì)級乃至公司級作業(yè)，需要整合專家的技術(shù)資源以及各大金融機(jī)構(gòu)的牌照、產(chǎn)品、服務(wù)等資源，從而做到客戶信任、投顧能力、合規(guī)管理、商業(yè)價(jià)值的有機(jī)結(jié)合，最終實(shí)現(xiàn)財(cái)稅法融合升級與各個(gè)鏈條的資源變現(xiàn)。
專業(yè)能力建設(shè)解決方案
保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)近年來已經(jīng)成為機(jī)構(gòu)搶灘布局必爭之地，眾多保險(xiǎn)公司紛紛開展高客轉(zhuǎn)型，成立高凈值客戶服務(wù)部門，并將保險(xiǎn)金信托作為主要服務(wù)手段?？梢灶A(yù)見，五年內(nèi)我國的保險(xiǎn)金信托規(guī)模將突破1萬億。金石財(cái)策首席運(yùn)營官鄧偉介紹，保險(xiǎn)金信托對于保險(xiǎn)銷售增長、顧問專業(yè)水平提升、團(tuán)隊(duì)綜合能力進(jìn)化等方面均具有突出作用。為助力中國保險(xiǎn)金信托服務(wù)能力和專業(yè)水平的全面提升，金石財(cái)策與ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)中國發(fā)展中心聯(lián)合推出“認(rèn)證保險(xiǎn)金信托專家”CITE認(rèn)證。
金石財(cái)策首席運(yùn)營官?鄧偉
鄧偉對CITE認(rèn)證課程的優(yōu)勢、價(jià)值、模塊、適合人群等方面做了詳細(xì)介紹。他指出， CITE認(rèn)證課程力邀了多位來自頭部信托、知名律所與專業(yè)財(cái)富管理等機(jī)構(gòu)的領(lǐng)域?qū)＜遥芯枯腿×藝H國內(nèi)大量家族信托和保險(xiǎn)金信托的典型案例經(jīng)驗(yàn)，梳理了監(jiān)管對于財(cái)富管理服務(wù)信托的各項(xiàng)法規(guī)和政策，設(shè)有保險(xiǎn)金信托“理念篇”“技術(shù)篇”“案例篇”和“操作篇”四大模塊。
“CITE認(rèn)證”發(fā)布儀式
本次論壇，除得到ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)的大力支持外，知名信托公司與多家保險(xiǎn)公司的相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人也來到活動(dòng)現(xiàn)場，對論壇的價(jià)值給予充分肯定。ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)中國發(fā)展中心主任劉健，金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO 劉干霄，金石財(cái)策首席運(yùn)營官鄧偉，泰康家族辦公室經(jīng)營負(fù)責(zé)人、理事會(huì)秘書長楊鈺軒，陽光人壽高客經(jīng)營中心負(fù)責(zé)人裴安超，慧保天下首席市場官劉思沅六位嘉賓，共同登臺(tái)觸摸大屏幕，啟動(dòng)“CITE認(rèn)證保險(xiǎn)金信托專家”揭幕儀式。六位嘉賓共同啟動(dòng)CITE認(rèn)證
高客經(jīng)營“升檔提速”
保險(xiǎn)金信托對于保險(xiǎn)公司來說意義重大，是客戶持續(xù)經(jīng)營與深耕的有力武器。泰康家族辦公室經(jīng)營負(fù)責(zé)人、理事會(huì)秘書長楊鈺軒指出，通過開展保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)，可以深挖客戶的復(fù)雜需求，從而打開客戶加保的空間；保險(xiǎn)金信托涉及的領(lǐng)域較多，可以提升隊(duì)伍的專業(yè)化程度，實(shí)現(xiàn)從單一產(chǎn)品銷售到綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃的轉(zhuǎn)變；同時(shí)，保險(xiǎn)金信托也是從服務(wù)個(gè)人客戶升級到服務(wù)家族客戶的重要途徑。
泰康家族辦公室經(jīng)營負(fù)責(zé)人、理事會(huì)秘書長 楊鈺軒
楊鈺軒表示，依托泰康人壽的長壽、健康、財(cái)富的戰(zhàn)略閉環(huán)，公司保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)近年來成績突出，聚焦養(yǎng)老的幸福有約產(chǎn)品的客戶數(shù)量取得飛速增長。在保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)發(fā)展的過程中，公司在顧問培訓(xùn)方面下了很大功夫，不過也走過一些彎路，他認(rèn)為，本次“CITE認(rèn)證”的正式推出，無論對于機(jī)構(gòu)還是顧問個(gè)人都非常有意義。
保司隊(duì)伍和渠道高質(zhì)量發(fā)展
一些大型保險(xiǎn)公司在市場中找準(zhǔn)了自身的戰(zhàn)略定位并已經(jīng)形成了一定商業(yè)壁壘，中小型保險(xiǎn)公司的差異化策略顯得格外重要。陽光人壽高客經(jīng)營中心負(fù)責(zé)人裴安超揭示了保險(xiǎn)行業(yè)的競爭格局，他指出，目前保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展困境主要表現(xiàn)在產(chǎn)品同質(zhì)化、服務(wù)同質(zhì)化、居間成本同質(zhì)化三個(gè)方面。
陽光人壽高客經(jīng)營中心負(fù)責(zé)人 裴安超
裴安超引出了“中小型保險(xiǎn)公司如何走出發(fā)展桎梏”的靈魂思考，他認(rèn)為關(guān)鍵要做到兩點(diǎn)，第一，保險(xiǎn)公司要做到體系化經(jīng)營，首先要找準(zhǔn)目標(biāo)客群，通過有效的經(jīng)營平臺(tái)、精準(zhǔn)的產(chǎn)品供給和清晰的品牌形象，實(shí)現(xiàn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)與客戶的長效鏈接；第二，保險(xiǎn)從業(yè)者永遠(yuǎn)要聚焦專業(yè)成長，保險(xiǎn)金信托作為專業(yè)成長的核心載體，可以幫助顧問實(shí)現(xiàn)從風(fēng)險(xiǎn)管理到全面財(cái)富管理的事業(yè)升級。
金石財(cái)策作為專業(yè)咨詢驅(qū)動(dòng)的財(cái)富與投資管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，在綜合財(cái)富管理領(lǐng)域已經(jīng)走在行業(yè)前列。“認(rèn)證保險(xiǎn)金信托專家”CITE認(rèn)證的推出，得到了ISOFP國際金融人士協(xié)會(huì)中國發(fā)展中心的大力支持，邁出了保險(xiǎn)金信托高質(zhì)量發(fā)展的重要一步。通過保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)的有效開展，能夠促進(jìn)機(jī)構(gòu)及顧問融入養(yǎng)老、教育、醫(yī)療等客戶需求的具體場景，提升服務(wù)能力與服務(wù)意識，助力行業(yè)及從業(yè)者共同迎接財(cái)富管理的春天。