隨著中國創(chuàng)一代財富人群逐漸進入交接班時期，他們的財富保護與傳承需求與日俱增。被譽為財富管理皇冠上明珠的家族辦公室，成為諸多高凈值客戶的重要選擇。當前，中國家辦行業(yè)仍處于起步時期，業(yè)務模式、服務內(nèi)容和能力建設尚處于探索階段，尤其是家辦領(lǐng)域高級人才的缺乏成為制約中國家辦行業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要問題。
5月16日，“傳承有道，智領(lǐng)未來——中國家族辦公室行業(yè)人才發(fā)展論壇”在北京國際財富管理研究院盛大舉行，當日還重磅發(fā)布了“認證家族辦公室高級經(jīng)理人”項目。本次活動由北京國際財富管理研究院、財策范式及璟承聯(lián)合家辦（香港）聯(lián)合主辦，得到了金石財策、富華國際集團以及財經(jīng)巴倫的鼎力支持。活動中，政府專家顧問、知名研究機構(gòu)與學術(shù)界的杰出代表、金融機構(gòu)高管以及財稅機構(gòu)的創(chuàng)始人、合伙人等嘉賓紛紛亮相。其中，金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄出席活動并做主題演講。
作為中國社會科學院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學博士、財富管理行業(yè)專家，劉干霄對家族財富管理的市場趨勢及家辦組織的創(chuàng)建與經(jīng)營均具有深刻洞察與研究。在本次活動中，他深入探討了“家族財富管理市場洞察與家辦產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢”主題，剖析了家族辦公室行業(yè)的宏觀格局、當前行業(yè)動態(tài)以及未來產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢。
劉干霄指出，經(jīng)過四十多年的深度改革開放，中國基本已經(jīng)邁入現(xiàn)代化進程，GDP總值穩(wěn)居世界第二。面對當前全球環(huán)境的多變性和復雜性，我國的政策環(huán)境、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、金融周期、家庭及個體行為等方面均發(fā)生著深刻變革，高質(zhì)量發(fā)展、安全與均衡的重要性顯著提升。高質(zhì)量發(fā)展方面，科技創(chuàng)新無疑是重中之重，更是實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級、提升國家競爭力的核心動力；同時，也要守住社會發(fā)展成果，安全底線不容忽視；均衡發(fā)展是社會主義國家的重要施政理念，這關(guān)系到社會資源要素的分配與資本市場發(fā)展的方方面面。因此，看清中國發(fā)展的底層邏輯，有助于更加深刻地理解大類資產(chǎn)的價格變化。
隨著中國超高凈值群體數(shù)量及資產(chǎn)規(guī)模快速增長，預計將成為全球第二大財富管理市場。不過，高凈值人士與家族客戶除擁有財富水平不同之外，由于年齡、財富來源、風險偏好、理財目標等不同，中國高凈值及以上客層中分化日益加劇。目前已涌現(xiàn)出企業(yè)家、專業(yè)人士、富裕女性、家族客戶等價值主張鮮明的子客群，他們在財富戰(zhàn)略規(guī)劃、稀缺投資機會、差異化增值服務等方面均有獨特需求。
劉干霄指出，家族財富保護正面臨系統(tǒng)性挑戰(zhàn)，迫切需要全方位保護。外部環(huán)境的變化和不確定性被認為是威脅家族財富的首要因素，家族內(nèi)部問題也會給家族財富帶來威脅。面對各類不確定因素導致的風險時，客戶愈發(fā)關(guān)注家族財富保護相關(guān)的產(chǎn)品及服務。家族客戶希望建立個人、家族及企業(yè)財富的安全港，有效管理家族財富所面臨的各類風險。
隨著中國財富逐漸進入換代時期，創(chuàng)一代?“傳的智慧”與富二代“承的能力”將面臨全面檢驗。劉干霄強調(diào)，家族客戶的財富管理，不僅是對金融資本的管理，也是對家族的文化資本、社會資本及人力資本的系統(tǒng)管理，從而能夠維持這個集合體的強大與平衡。達成這一目標需要強大的家族力，即永續(xù)生存能力、持續(xù)發(fā)展能力及核心社會價值。
雖然家族客戶的財富管理具有很強的綜合化特征，但在通脹持續(xù)的背景下，家族客戶也同樣關(guān)注家族財富的穩(wěn)健增值，看重家族辦公室的金融投資能力。劉干霄表示，隨著人工智能、清潔能源、生命科技等新興產(chǎn)業(yè)的爆發(fā)式成長，這些領(lǐng)域的金融投資，將助力那些沒有機會參與實業(yè)投資的家族客戶們找到家族財富增長的第二曲線。所以，金融服務能力是家辦的基本能力，無論是家辦領(lǐng)域的創(chuàng)業(yè)者，還是從業(yè)者，都應注重這一核心能力的建設。
劉干霄結(jié)合國際上家族財富管理的發(fā)展趨勢，指出中國家族財富管理尚待突破的問題。從國際經(jīng)驗來看，領(lǐng)先的財富管理機構(gòu)已不再完全專注于產(chǎn)品本身，而是強調(diào)提供財富規(guī)劃方案與建議，并在客戶生活中扮演核心角色。中國家族財富管理市場的需求端與供給端尚未實現(xiàn)良好的匹配與契合，需求端方面未形成一張“資產(chǎn)負債表”的有機整合，供給端所提供的產(chǎn)品與服務目前也仍處于較為割裂的狀態(tài)，未形成提供全面化服務的綜合化財富管理平臺，這是中國家族財富管理發(fā)展中存在的問題，同時也是取得領(lǐng)先優(yōu)勢的機遇。
劉干霄表示，香港已成為家辦服務的重要目的地。作為自由且具競爭力的經(jīng)濟體，香港擁有無可比擬的聯(lián)通世界的便利，是亞洲最大、全球第二大的跨境私人財富管理中心，僅次于瑞士。家辦組織是一種非常體現(xiàn)綜合性的業(yè)態(tài)，需要商業(yè)銀行、信托機構(gòu)、律師事務所、會計師事務所，乃至教育機構(gòu)、移民機構(gòu)、養(yǎng)老機構(gòu)等的配合。香港無論在地理位置上，還是資源整合上，都具備家辦成熟發(fā)展的優(yōu)渥土壤。
然而，對于設立家族辦公室而言，目前人才競爭加劇，人才的招聘與留用成為家辦運營的關(guān)鍵挑戰(zhàn)。劉干霄強調(diào)，在這一背景下，TFWMP全托家族財富管理服務平臺憑借其獨特的金融牌照、豐富的人才資源、產(chǎn)業(yè)資源和規(guī)模經(jīng)濟等優(yōu)勢，成為備受矚目的商業(yè)創(chuàng)新模式，為中國MFO聯(lián)合家辦的發(fā)展注入全新動力。
為順應家族辦公室行業(yè)發(fā)展趨勢，并推動行業(yè)人才建設，本次活動特別重磅推出“認證家族辦公室高級經(jīng)理人”項目。劉干霄作為啟動儀式的嘉賓，與其他六位嘉賓一同隆重開啟這一項目。
該項目由北京國際財富管理研究院、財策范教育科技及璟承聯(lián)合家辦（香港）聯(lián)合推出，旨在為家族辦公室合伙人、家族領(lǐng)袖、二代接班人及家辦行業(yè)從業(yè)人員提供深度、實戰(zhàn)而落地的家辦培訓，特別邀請清華大學弗里曼經(jīng)濟學講席教授李稻葵、清華大學蘇世民學院常務副院長潘慶中等數(shù)十位中國頂級專家擔任課程指導委員會專家，主要圍繞超高凈值客戶及其服務機構(gòu)成立和家辦運營的痛點、難點，精心設計了“精品家辦集訓”與“海外家辦游學”兩大版塊的課程，并由北京國際財富管理研究院頒發(fā)“認證家族辦公室高級經(jīng)理人”證書。