隨著時代周期與企業(yè)周期的交織演變，中國第一代創(chuàng)業(yè)者經過數十載耕耘，不僅企業(yè)資產顯著增長，家族財富也累積至相當規(guī)模。從全球范圍來看，全球500家大型企業(yè)中家族企業(yè)約占35％。在中國，家族企業(yè)發(fā)展至今，其創(chuàng)始人大多已至退休之年，因此，高達70%的家族企業(yè)不可避免地需面對企業(yè)傳承的課題。對于家族企業(yè)而言，確保事業(yè)長青與家族繁榮是每位創(chuàng)始人矢志追求的目標。然而，如何有效管理家族產業(yè)、金融資產與人力資本，成為實現這一宏偉目標所面臨的極大挑戰(zhàn)。

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12月13日，金石財策與睿德仕咨詢聯合主辦的“家族財富管理與人力資本建設專題研討會”在上海成功舉辦。金石財策聯合創(chuàng)始人、CEO劉干霄博士，睿德仕咨詢首席顧問、民企傳承管理實戰(zhàn)專家楊勇先生作為主旨演講嘉賓，與民企創(chuàng)一代、新生代企業(yè)家，以及金融從業(yè)人士等近60人共聚一堂，探討了極具前瞻性的趨勢、洞見和最佳實踐。本次活動不僅為前沿知識的分享搭建了優(yōu)質的交流平臺，更為多元思維的激發(fā)與代際傳承能力的提升帶來了深刻啟示。

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家族財富管理

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劉干霄作為中國社會科學院產業(yè)經濟學博士、ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會中國組專家、中國人民大學商學院、國家會計學院等MBA課程校外導師，深諳大類資產配置與家族財富管理實務，為多家商業(yè)銀行、信托公司、保險機構及知名律所財富管理業(yè)務轉型提供咨詢解決方案，多次受邀出席《財經》全球財富管理論壇并做專題分享，著有《重新定義理財顧問》《中國家族辦公室管理前沿》等。他以“財富管理趨勢洞察與全球資產配置建議”為主題進行了精彩分享。

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中國逐漸進入「富足時代」，高凈值及家族客群資產規(guī)模持續(xù)增長，現已成為全球第二大財富管理市場。與此同時，世界地緣政治和經濟競爭加劇，中國面臨跨越“中等收入陷阱”的挑戰(zhàn)，高凈值及家族財富保護正面臨系統(tǒng)性挑戰(zhàn)，需要全方位保護。劉干霄博士指出，時代變局下，世界百年未有之大變局加速演進，科技革命與大國博弈相互交織，高技術領域成為國際競爭的最前沿和主戰(zhàn)場，深刻重塑全球秩序和發(fā)展格局。在此背景下，我國展現出強大的內在優(yōu)勢，包括科技原創(chuàng)能力、超大規(guī)模市場、豐富應用場景、強大的科技成果產業(yè)化能力等內在能力，這些在基礎設施、生產要素和產業(yè)發(fā)展政策方面形成良好支撐，共同為我國在全球科技競爭中占據有利地位奠定了堅實基礎。

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劉干霄博士分析指出，財富增長與時代的演進息息相關。隨著中國經濟含“新”量占比的持續(xù)提升，產業(yè)結構中的新老替換在加速完成，以“科技、產業(yè)、資本市場”良性循環(huán)的“新三角”，正在逐漸取代以“房地產、基建、銀行”相互支撐的 “舊三角”。此種環(huán)境下的投資與財富管理邏輯發(fā)生深刻變遷，高凈值家庭及家族客戶也需緊跟時代節(jié)奏，全面提升創(chuàng)一代?“傳的智慧”與富二代“承的能力”，通過“完整資產負債表”的管理，實現以安全為前提、以發(fā)展為核心、實現家財家業(yè)家人的均衡發(fā)展。他建議，高凈值家庭資產配置的財富策略應加快走向“證券化、機構化、全球化、家辦化”。

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參考國際經驗，領先的財富管理機構已不再完全專注于產品本身，而是強調提供財富規(guī)劃方案與建議，在客戶生活中扮演籌劃者、管理者與合作者的核心角色。劉干霄博士分享了金石財策在財富管理領域的行業(yè)優(yōu)勢與獨特價值。金石財策歷經十年發(fā)展，積累了深厚的專業(yè)能力與優(yōu)質的產業(yè)資源，能夠提供多資產類別的配置策略與建議，以及保險規(guī)劃、信托規(guī)劃、法稅規(guī)劃等服務，初步搭建完成了跨市場、跨周期、跨國別的財富與投資管理服務體系。金石財策深諳超高凈值個人、家庭及企業(yè)平衡發(fā)展之道，在聚焦委托人的金融資本和家族企業(yè)管理同時，也對其家族的文化資本、社會資本及人力資本系統(tǒng)管理提供輔助決策，以維持和提升其家族永續(xù)生存能力、持續(xù)發(fā)展能力及核心社會價值。

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人力資本建設

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楊勇先生作為知名組織能力建設和人才管理實戰(zhàn)專家，擔任多家家族企業(yè)和上市公司管理顧問、創(chuàng)投機構投后管理顧問。具有20年組織與人力資源管理以及咨詢行業(yè)經驗，領導實施過多項業(yè)務和組織變革項目，經歷過多個組織從0到1的創(chuàng)新階段、業(yè)務高速發(fā)展，以及組織調整和變革發(fā)展階段，推動戰(zhàn)略落地成效顯著。會上他以“人才驅動產業(yè) 激發(fā)長青活力——新時代下的家族企業(yè)組織與人才管理”為主題展開分享。

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面對復雜多變的外部環(huán)境，我們需要深刻理解企業(yè)的本質，理解企業(yè)發(fā)展的全生命周期，設計出企業(yè)的價值創(chuàng)造、傳遞和獲取的全過程，并在過程中找到支持企業(yè)持續(xù)發(fā)展的業(yè)務與創(chuàng)新、組織與人才兩條曲線，通過業(yè)務、團隊、資本“三駕馬車”驅動企業(yè)在發(fā)展中決勝未來，完成內生增長和外延擴張。楊勇先生提出家族企業(yè)基業(yè)長青的組織管理羅盤，其本質是圍繞客戶的價值創(chuàng)造、組織的可持續(xù)發(fā)展與人才的不間斷迭代。

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在代際傳承中家族企業(yè)面臨著多重挑戰(zhàn)，包括企業(yè)經營戰(zhàn)略轉型、家族產業(yè)傳承發(fā)展，以及多代企業(yè)家在企業(yè)經驗發(fā)展目標的偏差，還有內部溝通上的不對稱、傳統(tǒng)精神與創(chuàng)新想法的碰撞、內部管理的不同聲音等。面對上述挑戰(zhàn)，傳承管理模式的選擇和謀劃顯得尤為關鍵。楊勇先生在傳承的意識、發(fā)展的規(guī)劃、交接的信任、認知的差異這四個維度梳理出應對策略，提出了包括“聚焦主航道，增收多元化”，“動態(tài)投資源，重產出創(chuàng)新”，“推卓越運營，做資本布局”，“穩(wěn)管控機制，服務全產業(yè)”的四位一體策略，強調了在傳承過程中對人才的重視、成長的管理，以及對企業(yè)運營和資本布局的動態(tài)管理。

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通過對家族企業(yè)的人才結構局限性、內生與空降融合、越過規(guī)則干預決策、“元老”的發(fā)展與退出、家人管理的規(guī)范、交接班時期代際矛盾的六大障礙解析和睿德仕咨詢陪跑服務家族企業(yè)最佳實踐的分享，楊勇先生指出家族企業(yè)卓越發(fā)展六步法：澄清未來去哪里、了解現在在哪里、做好主業(yè)優(yōu)化與規(guī)劃布局第二曲線、明確家族治理規(guī)范、推動組織的人才運營，為家族企業(yè)破解代際傳承挑戰(zhàn)，以及傳承之路的穩(wěn)步前行提供了有效建議。他強調，“以人為本，活力之源”不僅是激發(fā)家族企業(yè)基業(yè)長青的密碼，也是中國家族企業(yè)東方智慧與長青之道的重要組成部分。

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此次研討會的成功舉辦，不僅為家族企業(yè)企業(yè)家、金融從業(yè)人士提供了一個高規(guī)格、高質量的交流平臺，更為推動中國家族企業(yè)代際傳承與可持續(xù)發(fā)展注入了新的活力與動力。劉干霄博士與楊勇先生等領域資深人士分享的精準內容，更是為研討會增添了濃厚的專業(yè)氛圍與實戰(zhàn)色彩，讓參會者受益匪淺。參會者們紛紛表示，他們不僅收獲了寶貴的經驗和知識，還結識了眾多志同道合的伙伴，為未來的合作與發(fā)展奠定了堅實的基礎。