金石財(cái)策CEO劉干霄博士在家族財(cái)富管理領(lǐng)域久負(fù)盛名，擁有深厚的專業(yè)知識(shí)和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。其過(guò)往在各類高端金融論壇上的觀點(diǎn)分享，多次成為行業(yè)關(guān)注焦點(diǎn)，為財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展提供了諸多建設(shè)性意見(jiàn)。此次在泰康HWP俱樂(lè)部幸福學(xué)院的講臺(tái)上，他圍繞中國(guó)保險(xiǎn)系家辦這一主題展開探討，更是吸引了眾多業(yè)內(nèi)人士的目光。

在全球財(cái)富管理市場(chǎng)格局不斷演變的當(dāng)下，中國(guó)保險(xiǎn)系家辦面臨著前所未有的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。劉干霄博士在演講中，首先對(duì)國(guó)際家族財(cái)富管理的發(fā)展脈絡(luò)進(jìn)行了梳理。從16世紀(jì)歐洲大管家制度的萌芽，到如今全球多元化的家族辦公室服務(wù)模式，國(guó)際市場(chǎng)為中國(guó)保險(xiǎn)系家辦提供了寶貴的借鑒經(jīng)驗(yàn)。他指出，國(guó)際上家族辦公室已形成由私人銀行、信托機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司等不同主體主導(dǎo)的錯(cuò)位競(jìng)合局面，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在其中憑借風(fēng)險(xiǎn)管理、長(zhǎng)期資金運(yùn)作等獨(dú)特優(yōu)勢(shì)占據(jù)重要地位。這讓在場(chǎng)學(xué)員對(duì)保險(xiǎn)系家辦在全球財(cái)富管理體系中的位置有了更為清晰的認(rèn)知。

回歸到中國(guó)市場(chǎng)，劉干霄博士深入剖析了中國(guó)保險(xiǎn)系家辦的現(xiàn)狀。他提到，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，社會(huì)財(cái)富總量不斷攀升，高凈值人群數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)，對(duì)財(cái)富管理的需求也日益多元化和個(gè)性化。保險(xiǎn)系家辦依托保險(xiǎn)企業(yè)的強(qiáng)大資源，在風(fēng)險(xiǎn)保障、資產(chǎn)配置、家族傳承等方面具備天然優(yōu)勢(shì)。比如，保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)的興起，將保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)保障功能與信托的資產(chǎn)隔離、個(gè)性化傳承功能相結(jié)合，為高凈值客戶提供了更為完善的財(cái)富管理解決方案。

然而，發(fā)展之路并非一帆風(fēng)順。劉干霄博士也坦誠(chéng)地指出了中國(guó)保險(xiǎn)系家辦面臨的挑戰(zhàn)。一方面，中國(guó)金融業(yè)長(zhǎng)期的分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式，使得市場(chǎng)供給方較為碎片化，保險(xiǎn)系家辦在整合資源、提供一站式服務(wù)方面存在一定困難；另一方面，客戶對(duì)保險(xiǎn)系家辦的認(rèn)知度和接受度仍有待提高，需要行業(yè)共同努力加強(qiáng)市場(chǎng)教育。

針對(duì)這些挑戰(zhàn)，劉干霄博士分享了一系列極具可行性的應(yīng)對(duì)策略。在資源整合方面，他建議保險(xiǎn)系家辦加強(qiáng)與信托公司、專業(yè)投資顧問(wèn)公司、養(yǎng)老醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)等的合作，構(gòu)建完善的服務(wù)生態(tài)體系，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。例如，與信托公司合作，利用信托的制度優(yōu)勢(shì)，為客戶提供更靈活的資產(chǎn)配置和傳承方案；與養(yǎng)老醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)合作，將財(cái)富管理與養(yǎng)老、健康保障相結(jié)合，滿足客戶全生命周期的需求。

在提升客戶認(rèn)知方面，劉干霄博士強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)品牌建設(shè)和專業(yè)服務(wù)能力。保險(xiǎn)系家辦應(yīng)通過(guò)專業(yè)的團(tuán)隊(duì)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和成功的案例，樹立良好的品牌形象，讓客戶切實(shí)感受到保險(xiǎn)系家辦在財(cái)富管理中的獨(dú)特價(jià)值。同時(shí)，要不斷提升從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)具備財(cái)富規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、法律稅務(wù)等多方面知識(shí)的復(fù)合型人才，為客戶提供更加專業(yè)、精準(zhǔn)的服務(wù)。

此外，劉干霄博士還對(duì)中國(guó)保險(xiǎn)系家辦的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行了展望。他認(rèn)為，隨著科技的不斷進(jìn)步，數(shù)字化將成為保險(xiǎn)系家辦發(fā)展的重要驅(qū)動(dòng)力。通過(guò)大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)的應(yīng)用，保險(xiǎn)系家辦可以更精準(zhǔn)地洞察客戶需求，優(yōu)化資產(chǎn)配置，提升服務(wù)效率和質(zhì)量。同時(shí)，隨著中國(guó)在全球經(jīng)濟(jì)舞臺(tái)上的地位不斷提升，保險(xiǎn)系家辦也應(yīng)積極探索國(guó)際化發(fā)展路徑，為客戶提供全球資產(chǎn)配置和跨境財(cái)富管理服務(wù)。

劉干霄博士的演講在泰康HWP俱樂(lè)部幸福學(xué)院開學(xué)典禮上引起了強(qiáng)烈反響。在場(chǎng)學(xué)員紛紛表示，通過(guò)此次演講，對(duì)中國(guó)保險(xiǎn)系家辦有了全新的認(rèn)識(shí)和理解，為今后的工作提供了明確的方向和思路。此次演講不僅是一次知識(shí)的分享，更是一次行業(yè)發(fā)展的思想碰撞，為中國(guó)保險(xiǎn)系家辦的發(fā)展注入了新的活力。

金石財(cái)策作為高客財(cái)富管理行業(yè)的探索者與先行者，一直致力于推動(dòng)行業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展。劉干霄博士此次在泰康HWP俱樂(lè)部幸福學(xué)院的精彩演講，充分展示了金石財(cái)策在行業(yè)中的引領(lǐng)地位和專業(yè)實(shí)力。未來(lái)，金石財(cái)策將繼續(xù)與行業(yè)同仁攜手共進(jìn)，共同探索中國(guó)保險(xiǎn)系家辦的發(fā)展之路，為中國(guó)高凈值客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、全面的家族財(cái)富管理服務(wù)，助力中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)邁向新的高度。