把握2020，看大咖金句30言！
來源:
財(cái)策研習(xí)社
作者:
財(cái)策君
發(fā)布時(shí)間：
2020-01-03
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354
回望2019，“難”成為這一年的高頻詞，房子“難”賣，投資人“難”過，創(chuàng)業(yè)公司“太難”，全球貿(mào)易有點(diǎn)“難”，英國(guó)女王圣誕演講“今年太難了”……2019年，財(cái)富管理行業(yè)同樣經(jīng)歷著各種挑戰(zhàn)，但與此同時(shí)，也醞釀著各種新機(jī)遇。面向2020，財(cái)富管理行業(yè)將迎來怎樣的變革？企業(yè)如何在競(jìng)爭(zhēng)中保持領(lǐng)先地位？理財(cái)顧問如何拓寬職業(yè)發(fā)展路徑？錯(cuò)綜復(fù)雜的環(huán)境下，高凈值人群如何進(jìn)行財(cái)富規(guī)劃和資產(chǎn)配置？
1、經(jīng)濟(jì)新周期，必須把過去40年積累的牛市思維、單邊性、系統(tǒng)性的上漲思維進(jìn)行調(diào)整，不要依賴路徑，不要慣性思維，隨著市場(chǎng)的潛移默化，發(fā)現(xiàn)潛在的、滋長(zhǎng)的新生力。
2、在經(jīng)濟(jì)新周期開啟階段，往往是戰(zhàn)略投資布局的最佳時(shí)期。3、經(jīng)濟(jì)逆周期，其實(shí)是一個(gè)發(fā)現(xiàn)價(jià)值的時(shí)期，只要你敢于堅(jiān)持理性，敢于堅(jiān)持常識(shí)，把握好資產(chǎn)配置，在逆周期中也能順勢(shì)而為，獲得較理想的回報(bào)。4、逆周期要防風(fēng)險(xiǎn)，也要調(diào)低收益預(yù)期。低回報(bào)時(shí)代的到來，是好事，不是壞事。5、面對(duì)新的經(jīng)濟(jì)周期、金融周期和產(chǎn)業(yè)周期，只要能夠正視風(fēng)險(xiǎn)，那么風(fēng)險(xiǎn)往往可以被管理、被控制、被經(jīng)營(yíng)，最怕的是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)麻木遲鈍，對(duì)機(jī)遇視而不見。6、財(cái)富管理行業(yè)三大發(fā)展新趨勢(shì)：綜合金融、專業(yè)回歸、平臺(tái)經(jīng)濟(jì)。7、財(cái)富管理，不僅是金融業(yè)，更是咨詢業(yè)、服務(wù)業(yè)。8、靠天吃飯的游牧?xí)r代已然結(jié)束，定居的農(nóng)耕時(shí)代已經(jīng)來臨，需要春耕夏耘了。以前憑膽大、憑運(yùn)氣、憑勇氣的狩獵思維已經(jīng)不再可取，一定要走向蓄養(yǎng)思維，更要富有耐心去做一些事情。9、財(cái)富管理，對(duì)金融周期一定要有深刻的研究，才能確定你的投資風(fēng)格，以及你現(xiàn)在的策略和最后的資產(chǎn)選擇。10、第三產(chǎn)業(yè)是弱周期，很難靠投資驅(qū)動(dòng)，它高度依賴人才、內(nèi)容、模式、創(chuàng)新來驅(qū)動(dòng)。
11、做投資，技術(shù)固然很重要，運(yùn)氣也很重要，但更重要的是要看懂趨勢(shì)。12、不管你多理性，難免被情緒被市場(chǎng)裹挾。很多時(shí)候，難免會(huì)癲狂，會(huì)悲觀，會(huì)絕望，所以這個(gè)時(shí)候很容易忽略大的方向，其實(shí)回頭認(rèn)真審視，以小見大，中國(guó)的總體趨勢(shì)還是十分樂觀的。13、我認(rèn)為中國(guó)經(jīng)濟(jì)大有潛力。消費(fèi)升級(jí)，替代投資成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)性力量；“智能經(jīng)濟(jì)”與“智能制造”為中國(guó)帶來全新動(dòng)能；多層次資本市場(chǎng)建設(shè)與改革，打開資本金融無限空間。14、企業(yè)轉(zhuǎn)型，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，乃至國(guó)家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，都會(huì)面臨一個(gè)死亡之谷，那就是人才與金融的支持力度。只有在人才濟(jì)濟(jì)、資本充沛的條件下，才能實(shí)現(xiàn)真正的轉(zhuǎn)型升級(jí)。15、多層次的資本市場(chǎng)可以打開資本金融的無限空間。市場(chǎng)中大量企業(yè)的創(chuàng)新行為，需要有風(fēng)險(xiǎn)資本來支持，它能幫助企業(yè)從創(chuàng)立、成長(zhǎng)，到走向成熟。16、在新舊經(jīng)濟(jì)交替的窗口期，風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇并不是完全對(duì)稱。然而這個(gè)時(shí)期，正醞釀著潛在的、新的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，就是超額的阿爾法回報(bào)機(jī)會(huì)。
17、財(cái)富管理第一階段必須靠人才驅(qū)動(dòng)，需要構(gòu)建具有行業(yè)高度的投研、產(chǎn)品、風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)管理等專業(yè)團(tuán)隊(duì)，為公司穩(wěn)健發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)。18、在周期繁榮市場(chǎng)亢奮時(shí)，要堅(jiān)持老老實(shí)實(shí)做研究，堅(jiān)持理性與常識(shí)，在高利潤(rùn)產(chǎn)品與規(guī)?；瘶I(yè)務(wù)誘惑面前，要守住底線。在客戶服務(wù)過程中，要承受住壓力，堅(jiān)持做投資者教育，引導(dǎo)客戶資產(chǎn)配置追求絕對(duì)回報(bào)。19、堅(jiān)持以客戶為中心原則、拓展全價(jià)值鏈能力布局、創(chuàng)新業(yè)態(tài)合作機(jī)制的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，將在競(jìng)爭(zhēng)中成就領(lǐng)先地位。20、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，最核心的資產(chǎn)就是聲譽(yù)。而聲譽(yù)，必須經(jīng)過完整經(jīng)濟(jì)周期的考驗(yàn)。21、在財(cái)富管理這條又寬又長(zhǎng)的雪坡上，內(nèi)核非常重要。早期金石奉行“慢即是快”的經(jīng)營(yíng)哲學(xué)，不驕不躁地做好模式驗(yàn)證與運(yùn)營(yíng)優(yōu)化。22、伴隨高凈值客戶財(cái)富與投資經(jīng)驗(yàn)的增長(zhǎng)，每一位富裕人士、機(jī)構(gòu)都希望憑借自己或?qū)I(yè)顧問的力量，在一家聲譽(yù)卓著的機(jī)構(gòu)獲得一站式金融服務(wù)，而不是在碎片化的市場(chǎng)與龐雜的產(chǎn)品服務(wù)中試錯(cuò)。23、富裕人士或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)都希望基于自身需求與整體規(guī)劃，高效獲取優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。但受制于分業(yè)經(jīng)營(yíng)與組織機(jī)構(gòu)，傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)很難滿足這一市場(chǎng)普遍需求。24、投資者經(jīng)過一輪又一輪市場(chǎng)的洗禮，對(duì)顧問和財(cái)富管理專業(yè)性提出了更高的要求。此時(shí)，專家價(jià)值顯現(xiàn)，合法合規(guī)、專業(yè)真誠(chéng)的服務(wù)，成為投資者非常迫切的需求。25、存量博弈時(shí)期，機(jī)會(huì)仍然存在，但是選擇要更加慎重。無論是家族企業(yè)創(chuàng)始人這類傳統(tǒng)高凈值人群，還是企業(yè)高管、專業(yè)人才等新晉高凈值人群，都越來越需要專業(yè)機(jī)構(gòu)的幫助來進(jìn)行財(cái)富規(guī)劃，這樣才能跟上快速變化的市場(chǎng)節(jié)奏，專業(yè)機(jī)構(gòu)價(jià)值凸顯的時(shí)代已經(jīng)來臨。26、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)秀顧問都有一個(gè)職業(yè)渴望：希望在“人人都是合伙人”的時(shí)代里，不僅能夠獲取更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，更希望能夠?qū)I(yè)成長(zhǎng)，最終走向獨(dú)立化、品牌化。27、國(guó)內(nèi)很多理財(cái)顧問整體處在以金融產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向的初級(jí)階段，客戶對(duì)財(cái)富管理的需求越來越多樣，要求也越來越高，僅掌握單一理財(cái)技能的理財(cái)顧問難以駕馭客戶來自其他方面的財(cái)富管理需求。28、真正意義上的理財(cái)顧問在財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)上還有更深一層的工作內(nèi)容：生活管理。其財(cái)富管理服務(wù)包括財(cái)富保護(hù)、財(cái)富積累、財(cái)富分配三個(gè)方面，具體表現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理和事務(wù)管理。29、知識(shí)的落差即是財(cái)富的源泉。國(guó)內(nèi)的理財(cái)行業(yè)目前還處于初級(jí)階段，當(dāng)你洞察了這個(gè)行業(yè)的前景并率先一步開始做的時(shí)候，你就跟別人拉開了差距。30、理財(cái)顧問，如果無法做到從頭腦、到裝備、到能力都實(shí)現(xiàn)全副武裝，很難在當(dāng)前的環(huán)境下勝出，而專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)就是最好的武裝工具，從宏觀研判、敏銳洞察、全面統(tǒng)籌與資源調(diào)配等全方面，綜合賦能顧問事業(yè)。
編后語
中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模達(dá)百萬億，擁有廣闊的市場(chǎng)空間。在監(jiān)管趨嚴(yán)、行業(yè)不斷出清的同時(shí)，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)也紛紛布局財(cái)富管理業(yè)務(wù)，財(cái)富管理行業(yè)將在良性競(jìng)爭(zhēng)中持續(xù)優(yōu)化。
隨著“打破剛兌”成為越來越明確的監(jiān)管要求，資產(chǎn)供給與分銷產(chǎn)業(yè)鏈的洗牌和重組必將成為必然。那些具有準(zhǔn)確的周期判斷力、行業(yè)研究力和模式創(chuàng)新力的機(jī)構(gòu)，和那些具有職業(yè)前瞻力、專業(yè)服務(wù)力的顧問，將在行業(yè)的大變革中迎接春天的到來。