在家族財(cái)富管理領(lǐng)域不斷演進(jìn)和全球投資環(huán)境日益復(fù)雜的背景下，璟承聯(lián)合家族辦公室（Aspiring Multi-Family Office）再次展現(xiàn)了其在行業(yè)深度探索與創(chuàng)新發(fā)展中的引領(lǐng)者風(fēng)范。繼首期家辦合伙人培訓(xùn)順利舉辦后，璟承MFO于2024年9月11日至13日成功舉辦第二期家辦合伙人入職培訓(xùn)。本次培訓(xùn)延續(xù)璟承MFO的專業(yè)、真誠、審慎、創(chuàng)新的核心價(jià)值觀同時(shí)，基于百年家族的處事智慧，深化踐行“誠信與信用，勤勉與謹(jǐn)慎，感恩與回饋，公道與合作”二十字璟承箴言，并不斷完善人才賦能型組織建設(shè)，提升家辦合伙人對(duì)家族委托人核心訴求的理解能力和服務(wù)能力。
深入洞察，共筑璟承基石
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正式培訓(xùn)前夜，璟承MFO中國(guó)區(qū)總經(jīng)理裴安超先生主持了“合伙人夜話-行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)討論會(huì)”。他從自身的行業(yè)經(jīng)歷與探索出發(fā)，與家辦合伙人共同探討家辦行業(yè)未來高質(zhì)量發(fā)展的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。
培訓(xùn)首日，璟承MFO執(zhí)行總裁、金石財(cái)策CEO劉干霄博士發(fā)表了開訓(xùn)致辭。他從第一性原理出發(fā)，圍繞取勢(shì)、明道、優(yōu)術(shù)三個(gè)維度，深入分享了家辦行業(yè)趨勢(shì)洞察與璟承家辦經(jīng)營(yíng)哲學(xué)，引領(lǐng)家辦合伙人們從宏觀角度理解行業(yè)動(dòng)態(tài)。劉干霄博士強(qiáng)調(diào)，家族財(cái)富管理的思考起點(diǎn)應(yīng)以委托人為中心，尊重其“想要”與“需要”，圍繞買方立場(chǎng)、專業(yè)能力、產(chǎn)業(yè)資源構(gòu)建委托人對(duì)財(cái)富管理顧問及機(jī)構(gòu)的信任依托。對(duì)具備專業(yè)度、職業(yè)感和創(chuàng)業(yè)性家辦合伙人來說，加入具備全球視野及本土經(jīng)驗(yàn)的璟承MFO，共同致力于為家族委托人提供以安全為根本、以發(fā)展為核心、以均衡為目標(biāo)的家族財(cái)富管理服務(wù)體系，無疑是“理想主義者的現(xiàn)實(shí)選擇”。
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下午，中國(guó)區(qū)總經(jīng)理裴安超先生正式為家辦合伙人介紹了璟承MFO的戰(zhàn)略規(guī)劃與管理實(shí)踐，及其產(chǎn)品與服務(wù)體系的詳細(xì)內(nèi)容與設(shè)計(jì)邏輯。
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世代光璟，賡續(xù)永承。裴安超先生首先引用了鄭裕彤先生的“二十三字處世箴言”，強(qiáng)調(diào)了家族精神傳承的重要性，并介紹了香港財(cái)富傳承學(xué)院的成立，以及其對(duì)香港成為國(guó)際家族辦公室樞紐的推動(dòng)作用。他還詳細(xì)介紹了璟承品牌背后的百年家族傳承智慧和領(lǐng)先產(chǎn)業(yè)投行資源，強(qiáng)調(diào)了璟承MFO作為喜知山咨詢旗下商業(yè)家辦品牌的獨(dú)特價(jià)值、完備牌照支持體系和深厚的產(chǎn)業(yè)資源。他進(jìn)一步講解了璟承MFO圍繞金融資本、家族企業(yè)和家族成員的多元化需求，為超高凈值家族客戶提供合規(guī)、專業(yè)、務(wù)實(shí)而有創(chuàng)造性的解決方案。
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拓寬視野，探索全球資產(chǎn)配置
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隨后，璟承MFO董事會(huì)主席、ARTA首席戰(zhàn)略官劉暢先生就全球資產(chǎn)配置進(jìn)行了深入講解。他特別強(qiáng)調(diào)，在宏觀環(huán)境復(fù)雜多變的情況下，可以通過資產(chǎn)多元化、全球化配置，在不同市場(chǎng)環(huán)境下尋求穩(wěn)健的投資回報(bào)，實(shí)現(xiàn)家族委托人長(zhǎng)期穩(wěn)定的財(cái)富增長(zhǎng)需求。
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在夜話環(huán)節(jié)，璟承MFO專家中心總監(jiān)夏毅先生，為大家分享了其在家辦行業(yè)長(zhǎng)期實(shí)踐探索經(jīng)驗(yàn)。他從家辦價(jià)值管理的角度強(qiáng)調(diào)了財(cái)富硬管理與情感軟管理的平衡，并指出，通過結(jié)構(gòu)性工具、金融性工具與其他各類配置及工具的綜合運(yùn)用，不僅能夠應(yīng)對(duì)中國(guó)家族（企業(yè)）價(jià)值與財(cái)富管理的系統(tǒng)性挑戰(zhàn)，還能精準(zhǔn)滿足其復(fù)雜性需求。
第二日的培訓(xùn)中，金石財(cái)策首席運(yùn)營(yíng)官鄧偉先生、璟承MFO資產(chǎn)管理部總經(jīng)理王墨石女士以及市場(chǎng)總監(jiān)李建旭先生分別就高端保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)與家族信托服務(wù)、資管產(chǎn)品矩陣、海外保險(xiǎn)產(chǎn)品等話題進(jìn)行了專業(yè)分享，為合伙人們提供了全面的財(cái)富管理視角。
鄧偉先生詳細(xì)闡述了通過保險(xiǎn)工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)保護(hù)的創(chuàng)新方法，同時(shí)分享了在高端醫(yī)療、教育、養(yǎng)老等特定領(lǐng)域的保險(xiǎn)解決方案，強(qiáng)調(diào)了高端保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和家族信托服務(wù)在綜合財(cái)富管理中的作用。此外，他深入講解了家族信托的架構(gòu)設(shè)計(jì)、資產(chǎn)管理以及傳承規(guī)劃等方面的專業(yè)知識(shí)，展示了家族信托在財(cái)產(chǎn)保護(hù)、稅務(wù)籌劃和家族治理中的重要價(jià)值，以及將保險(xiǎn)、信托服務(wù)與其他金融服務(wù)相結(jié)合的財(cái)富管理方案。
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在新的經(jīng)濟(jì)模式下，資本市場(chǎng)和科技產(chǎn)業(yè)的重要性日益凸顯，投資者應(yīng)避免沿用過去的思維方式，而應(yīng)采取更為靈活和多元化的投資策略。王墨石女士分享了璟承聯(lián)合家族辦公室在資產(chǎn)配置方面的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，并詳細(xì)介紹了資產(chǎn)配置的邏輯。她強(qiáng)調(diào)，應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和其他考慮因素來構(gòu)建投資組合。
璟承MFO產(chǎn)品中心總監(jiān)李建旭先生全面剖析了海外保險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀、產(chǎn)品特點(diǎn)及運(yùn)營(yíng)流程。李建旭先生詳細(xì)闡述了各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，包括儲(chǔ)蓄分紅保險(xiǎn)、重疾保險(xiǎn)、IUL保險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)等，并講述了海外保險(xiǎn)產(chǎn)品在資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)規(guī)劃等方面的重要作用，以及璟承MFO為委托人多元化需求提供針對(duì)性解決方案的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
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成果豐碩，展望行業(yè)未來
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本次培訓(xùn)尾聲，裴安超先生為完成培訓(xùn)的家辦合伙人們頒發(fā)了聘書。這不僅是對(duì)他們專業(yè)能力的認(rèn)可，也是璟承MFO網(wǎng)絡(luò)布局優(yōu)化和家辦合伙人隊(duì)伍不斷壯大的有力證明。
璟承聯(lián)合家族辦公室第二期合伙人培訓(xùn)的成功舉辦，不僅加強(qiáng)了家辦合伙人的專業(yè)能力，也展現(xiàn)了璟承MFO對(duì)家族財(cái)富管理行業(yè)的深刻洞察和前瞻布局。璟承MFO將繼續(xù)攜手全體家辦合伙人，以更專業(yè)的服務(wù)、更真誠的態(tài)度、更審慎的素養(yǎng)和更創(chuàng)新的理念，逐步壯大的璟承聯(lián)合家辦合伙人隊(duì)伍，為中國(guó)家族辦公室行業(yè)的發(fā)展譜寫更加波瀾壯闊的篇章。